Docent Eric Pothoven heeft met behulp van externe deskundigen een baanbrekende tool ontwikkeld waarmee elke financieel adviseur zelf op correcte wijze het fiscaal eigenwoningverleden kan berekenen. Het fiscaal eigenwoningverleden van je klant is zelden simpel. Een eigenwoningreserve van jaren geleden, een aflossingsvrije lening die nog net onder overgangsrecht valt, aflossingsstanden die niemand meer weet, het zijn de details die een hypotheekadvies maken of breken.

Eric verzorgt bij Bureau DFO een training waarbij je zonder aanvullende kosten de tool ontvangt en deze een jaar lang mag gebruiken en tussentijds hiervoor updates ontvangt.

Docent Eric Pothoven heeft met behulp van externe deskundigen een baanbrekende tool ontwikkeld waarmee elke financieel adviseur zelf op correcte wijze het fiscaal eigenwoningverleden kan berekenen. Het fiscaal eigenwoningverleden van je klant is zelden simpel. Een eigenwoningreserve van jaren geleden, een aflossingsvrije lening die nog net onder overgangsrecht valt, aflossingsstanden die niemand meer weet, het zijn de details die een hypotheekadvies maken of breken.

Eric verzorgt bij Bureau DFO een training waarbij je zonder aanvullende kosten de tool ontvangt en deze een jaar lang mag gebruiken en tussentijds hiervoor updates ontvangt.

De risico’s rondom digitale data nemen in snel tempo toe. Op grond van de Wft dienen vergunninghouders te zorgen voor een beheerste en integere bedrijfsvoering. Voor grotere ondernemingen heeft de Europese wetgever via DORA al vergaande aanvullende eisen gesteld. Voor kleinere kantoren gelden deze eisen niet, maar de toezichthouder AFM verwacht wel dat ook zij hun inspanningen vergroten om misbruik van hun digitale bestanden te voorkomen.

Gelukkig kun je veel zelf doen! Robert-Jan van Loon, senior compliance adviseur verzorgt de workshop: “In 20 stappen de digitale weerbaarheid van jouw kantoor verhogen”.

Zakelijke klanten zijn bij veel financieel advieskantoren het snelst groeiende deelgebied. Daarbij gaat het niet alleen om zakelijke verzekeringen maar ook om zakelijk krediet. Om zakelijke klanten goed te kunnen adviseren zal de adviseur kennis snel de balans van een onderneming moeten kunnen “lezen” en weten waar de voor zijn vakgebied relevante kengetallen te vinden zijn.

In samenwerking met Anita Hol–Bubeck heeft Bureau DFO de 4-daagse opleiding Adviseur Schade Zakelijk ontwikkeld.

Waarom deze opleiding?
Financieel advieskantoren breiden steeds vaker hun advieswerkzaamheden op de particuliere markt uit met advisering aan de zakelijke markt. Voor advisering aan bedrijven is kennis van zakelijke schadeverzekering een eerste vereiste, maar minstens even belangrijk zijn de vaardigheden om de kennis toe te kunnen passen in praktijksituaties. Deze opleiding leert de adviseurs, die tot nu toe hoofdzakelijk adviseerden aan particulieren, ook de ins en outs van de adviespraktijk bij bedrijven.

Het kan bijna niet anders of ook in jouw adviespraktijk komt het met regelmaat voor: er ontstaat een schade en jij als deskundige ziet dat de schade verhaald zou kunnen worden op twee en soms zelfs meerdere verzekeraars. Tot welke verzekeraar moet jij je dan wenden? Mag de ene verzekeraar dan vriendelijk verwijzen naar de andere verzekeraar?

In anderhalf uur krijg je alle ins en outs horen rondom samenloop en oneigenlijke samenloop.

>>Meer informatie

Samen met onze expert en top docente Schade, Anita Hol-Bubeck hebben we een webinar ontwikkeld met belangrijke actualiteiten op het gebied van Schade Zakelijk.

Voor wie is dit webinar?

Het webinar is bedoeld voor degene die als adviseur of als schadebehandelaar werkzaam is bij een financieel advieskantoor en te maken heeft met zakelijke schadeverzekeringen. In het webinar bespreken we de voor dat vakgebied relevante jurisprudentie, ontwikkelingen en actualiteiten. Daarbij geven we aan wat de gevolgen zijn voor de bestaande wetgevingpolisvoorwaarden, bedrijfsregelingen en de dagelijkse praktijk van de doelgroep van dit webinar.

Bureau DFO constateert dat een groeiend aantal financieel advieskantoren actief wordt op het gebied van advies- en bemiddeling van zakelijk krediet, dan wel zich hierop oriënteert. Opvallend is dat de eisen die voor deze activiteit gelden fundamenteel anders zijn dan die voor advies en bemiddeling bij bijvoorbeeld hypothecair krediet.

De workshop bedrijfsaansprakelijkheid(sverzekeringen) is een ééndaagse workshop over aansprakelijkheid die kan ontstaan in de beroeps- en bedrijfsmatige sfeer.

Tijdens de workshop bespreekt Anita Hol-Bubeck aan de hand van praktijkvoorbeelden, die deelnemers zelf ook kunnen inbrengen, de theorie van het van toepassing zijnde aansprakelijkheidsrecht en de diverse soorten  aansprakelijkheidsverzekeringen (AVB,BAV en BCA). Daarbij is ook aandacht van de actuele ontwikkelingen in het recht, de jurisprudentie en de diverse polisvoorwaarden.

Het begeleiden van senioren bij het benutten van hun overwaarde vraagt om zorgvuldigheid en kennis van wensen, familieverhoudingen en fiscale en juridische kaders.
In deze tweedaagse training ontwikkel je je tot specialist voor senioren met overwaarde.

Steeds meer senioren zijn “rijk in stenen, arm in cash”. Ze hebben een flinke overwaarde op hun woning, maar worstelen met vragen als: “Kan ik dit gebruiken om mijn pensioen aan te vullen? Hoe zit het fiscaal? Wat betekent dit voor mijn kinderen?”

Als financieel adviseur kun jij hierin het verschil maken, mits je de fiscale, juridische en menselijke kanten goed overziet.

Ontdek de kracht van AI in jouw adviespraktijk

Ben jij klaar om jouw Hypotheek advieskantoor naar een hoger niveau te tillen? Met de masterclass: AI in de Adviespraktijk: Basis AI & Gespreksverslagen leer je hoe je als hypotheekadviseur efficiënter en slimmer kunt werken met behulp van AI-tools zoals ChatGPT en CoPilot. Of je nu net begint met AI of je bestaande kennis wilt verdiepen, deze interactieve masterclass biedt de handvatten om direct aan de slag te gaan.

Het hebben van een financiële onderneming is echt iets anders dan bijvoorbeeld een eigenaar zijn van een modewinkel. De wetgever stelt hoge eisen aan zowel de personen als de bedrijfsvoering van een financiële onderneming.

Onlangs formuleerde de AFM het nog eens als volgt: Bedrijfsvoering op orde is basisvereiste voor alle vergunninghouders

Elke onderneming, zowel klein als groot, moet in controle zijn over haar organisatorische inrichting en aansturing. Wij beseffen goed dat het voldoen aan (steeds meer) wet- en regelgeving niet altijd makkelijk is, maar het is wel een basisvereiste. Zowel voor het klantbelang als voor een gelijk speelveld. Daarom is ook dit jaar ‘de bedrijfsvoering op orde’ een prioriteit in ons toezicht.

Zeker als jong kantoor is het een hele opgave om op alle onderdelen jouw bedrijfsvoering te laten voldoen aan de eisen die de wet stelt. Wanneer de toezichthouder op enig moment zou constateren dat iets niet in orde is, dan is het excuus “dat wist ik niet” niet erg sterk. Als financieel dienstverlener word je namelijk gewoon geacht dit wel te weten.

Klanten voelen zich soms aansprakelijk en of schadevergoeding plichtig, zonder dat ze dat zijn op grond van het aansprakelijkheidsrecht.

Of andersom dat men zich niet aansprakelijk voelt maar het op grond van de wet wel ís. In principe is er alleen dekking op een aansprakelijkheidsverzekering als er sprake is van aansprakelijkheid en of een schadevergoedingsplicht van een verzekerde.

In de praktijk is het voor adviseurs, medewerkers en schadebehandelaars bij advieskantoren vaak lastig om deze materie aan klanten en aan een schadelijdende partijen uit te leggen.

In de workshop bespreekt Anita Hol-Bubeck aan de hand van praktijkvoorbeelden, jurisprudentie en KiFiD uitspraken, de wettelijke bepalingen die van toepassing zijn en aan de hand waarvan de uitleg kan worden gegeven.

Voor veel ondernemers vormt het verlies van arbeidsinkomen door arbeidsongeschiktheid het grootste financiële risico. Niet kunnen werken betekent vaak het einde van het ondernemerschap. Toch blijkt in de praktijk dat dit onderwerp vaak onvoldoende of te laat met ondernemers wordt besproken. Veel adviseurs richten zich liever op inventaris- of aansprakelijkheidsverzekeringen, terwijl juist de AOV tot de kern van goed advies behoort.

Als adviseur wil je voorkomen dat een ondernemer onbedoeld onverzekerd blijft – een situatie die niet alleen grote gevolgen heeft voor de ondernemer zelf, maar ook juridische en reputatierisico’s met zich mee kan brengen voor jou als adviseur.

Deze training helpt je om met vertrouwen en overtuiging het gesprek over AOV aan te gaan en je klant écht verder te helpen.

De “schadewereld” verandert continue. Onderhoud van kennis en vaardigheid is dus nodig. We helpen samen met Anita Hol-Bubeck graag om jou als expert schadebehandelaar in topconditie te houden. Daarom organiseren wij een update dag. Met daarin de nieuwste actualiteiten, maar ook op een aantal punten een verdere verdieping van in de praktijk veel voorkomende “complexe” schades.

Het begeleiden van senioren bij het benutten van hun overwaarde vraagt om zorgvuldigheid en kennis van wensen, familieverhoudingen en fiscale en juridische kaders.
In deze tweedaagse training ontwikkel je je tot specialist voor senioren met overwaarde.

Steeds meer senioren zijn “rijk in stenen, arm in cash”. Ze hebben een flinke overwaarde op hun woning, maar worstelen met vragen als: “Kan ik dit gebruiken om mijn pensioen aan te vullen? Hoe zit het fiscaal? Wat betekent dit voor mijn kinderen?”

Als financieel adviseur kun jij hierin het verschil maken, mits je de fiscale, juridische en menselijke kanten goed overziet.

Zakelijke klanten zijn bij veel financieel advieskantoren het snelst groeiende deelgebied. Daarbij gaat het niet alleen om zakelijke verzekeringen maar ook om zakelijk krediet. Om zakelijke klanten goed te kunnen adviseren zal de adviseur kennis snel de balans van een onderneming moeten kunnen “lezen” en weten waar de voor zijn vakgebied relevante kengetallen te vinden zijn.

Deze workshop geeft op een praktische en toegankelijke manier inzicht in de behandeling van verkeersschades. In een kleine en interactieve groep is er veel ruimte voor vragen en uitwisseling.

Aan de hand van duidelijke praktijkvoorbeelden worden wet- en regelgeving en relevante rechtspraak uitgelegd. Dit helpt om regels beter toe te passen en te combineren in verschillende aanrijdingssituaties, waardoor je sterker wordt in het beoordelen van aansprakelijkheid en het onderbouwen van je standpunt.

Zakelijke klanten zijn bij veel financieel advieskantoren het snelst groeiende deelgebied. Daarbij gaat het niet alleen om zakelijke verzekeringen maar ook om zakelijk krediet. Om zakelijke klanten goed te kunnen adviseren zal de adviseur kennis snel de balans van een onderneming moeten kunnen “lezen” en weten waar de voor zijn vakgebied relevante kengetallen te vinden zijn.

Bureau DFO helpt financieel advieskantoren graag bij de start of doorstart van hun activiteiten.

In 2025 organiseren wij daarom fysieke bijeenkomsten waarop stapsgewijs alle documenten worden doorgenomen die nodig zijn om met succes een aanvraag bij de AFM in te dienen.

Het AFM traject is een omvangrijk traject waarbij meer dan 20 verschillende documenten moeten worden opgesteld of ingevuld. Fouten die daarin worden gemaakt leiden tot vertraging of zelfs afwijzing van de aanvraag.

Robert-Jan van Loon, Senior consultant bij DFO Compliance neemt gedurende een dagdeel het hele traject stapsgewijs met de deelnemers door. In de werkmap die je ontvangt zitten alle documenten die in het kader van de aanvraag van belang zijn.

Wil je als hypotheekadviseur onderscheidend blijven in de huidige markt? Investeer dan in de Leergang Hypothecair Planner en ga de verdieping in qua kennis en vaardigheden.

De digitale ontwikkelingen gaan snel en dit zal op korte termijn ertoe leiden dat veel werkzaamheden in met name de bemiddelingsfase rondom hypotheken gaan veranderen.

De tiendaagse Leergang Hypothecair Planner wordt verspreid over 7 maanden gegeven. Via deze leergang wordt de kennis en vaardigheid van de deelnemers fors verdiept.

De financieel adviseur heeft een belangrijke taak bij het inventariseren van de risico’s waarmee een MKB- ondernemer te maken heeft. Daarbij is het belangrijk om goed op de locatie te kijken en vooral op de antwoorden van de ondernemer door te vragen. Dat is nodig omdat ondernemers stelselmatig de impact van bepaalde calamiteiten onderschatten

Verzekerbaar en niet verzekerbaar
De adviseur schade zakelijk leren/trainen in het denken en werken in ‘inventariseren en analyseren van risico’s’ in plaats van in het sluiten van verzekeringen. Zodat alle risico’s zowel de verzekerbare risico’s als de niet verzekerbare risico’s, geïnventariseerd, geanalyseerd én met de klant besproken worden.

Hoe zorg je voor een passend advies?
Tijdens de workshop werkt Joost Schipaanboord zoveel mogelijk gewerkt met praktijkvoorbeelden, waarbij vooral gekeken wordt naar het belang van het stellen van de juiste vragen waarmee de noodzakelijke informatie rondom de risico’s van de klant zo volledig mogelijk in kaart gebracht kunnen worden, om te komen tot een passend advies.

In maart 2027 start een nieuwe 7-daagse
In samenwerking met Anita Hol – Bubeck heeft Bureau DFO de zevendaagse opleiding Schadebehandelaar financieel advieskantoor ontwikkeld. Waarom deze opleiding? Financieel advieskantoren hebben voor hun relaties een belangrijke meerwaarde door te zorgen dat verzekerden die geconfronteerd worden met een schade, die vergoeding ontvangen waarop ze recht hebben.

Wil je als hypotheekadviseur onderscheidend blijven in de huidige markt? Investeer dan in de Leergang Hypothecair Planner en ga de verdieping in qua kennis en vaardigheden.

De digitale ontwikkelingen gaan snel en dit zal op korte termijn ertoe leiden dat veel werkzaamheden in met name de bemiddelingsfase rondom hypotheken gaan veranderen.

De tiendaagse Leergang Hypothecair Planner wordt verspreid over 7 maanden gegeven. Via deze leergang wordt de kennis en vaardigheid van de deelnemers fors verdiept.