Veel financieel advieskantoren zijn ook actief op het gebied van Consumptief krediet. Ondermeer als onderdeel van de totale financiering van de eigen woning.

Met ingang van 1 april 2021 zijn de normen voor consumptief krediet aangepast In dit webinar worden de nieuwe normen uitgelegd en leert u deze in uw adviespraktijk correct toe te passen.

Midden december vorig jaar hebben de leden van het Verbond van Verzekeraars ingestemd met de invoering van directe schadeafhandeling voor particuliere personenauto’s per 1 juli a.s.: oftewel WA Direct, zoals wij het noemen binnen de verzekeringsbranche. In de afweging van de stuurgroep van het Verbond van Verzekeraars, heeft het consumentenbelang centraal gestaan. Op zich een logische keuze, maar… wat zijn nou eigenlijk de gevolgen voor u als intermediair?

Het is een understatement om te zeggen dat het roerige tijden zijn in de markt van koop-en verkoop van assurantiebedrijven. Ook ondernemers die zelf helemaal niet van plan zijn om te kopen of te verkopen, krijgen met de effecten van deze marktontwikkeling te maken.

In deze bijeenkomst brengen wij wat lijn in de ontwikkelingen die op u afkomen.

In een 3.5 uur durende fysieke verdiepingsworkshop Directe Schade afhandeling (WA Direct) in Hoevelaken neemt Anita Hol-Bubeck u uitgebreid mee in de eisen van de regeling Directe Schadeafhandeling/WA Direct en de mogelijke gevolgen voor u als intermediair in de praktijk. Tevens behandelt zij diverse casussen, waar u als kantoor van leert.

Diverse financieel advieskantoren hebben scheidingsbegeleiding inmiddels succesvol toegevoegd aan hun dienstverlening. Het uitbreiden van dienstverlening met scheidingsbegeleiding is goed voor de bedrijfscontinuïteit en klantbehoud.

Jaarlijks starten vele tientallen financiële adviseurs hun eigen onderneming. Na het doorlopen van het vergunningaanvraagtraject begint het echte werk. Vanaf de start zien deze ondernemers zich geconfronteerd met allerlei ondernemersvragen.

Bureau DFO wil graag kennis met u maken en met u en collega-starters praten over kansen en bedreigingen die startende ondernemers zien.

Consultant Ruud van Bommel praat u tijdens een sessie van een uur helemaal bij op de onderwerpen. Aanvullend ontvangen deelnemers een DFO-modelovereenkomst waarmee de belangrijkste afspraken met een freelancer kunnen worden vastgelegd.

In de praktijk blijkt dat het voor adviseurs soms lastig is om goed te voldoen aan de vereisten die zijn vastgelegd in de Wet op het financieel toezicht (Wft) als het gaat om ken-uw-klant. Dit geldt ook voor de vereisten op grond van de Wet ter voorkoming witwassen en financiering van terrorisme (Wwft). Toch is dit belangrijk. De sancties op het niet goed voldoen aan deze eisen zijn streng. Maar ook de reputatieschade voor uw kantoor kan groot zijn. In een middag nemen we de theorie door, maar gaan wij vooral ook aan de hand van voorbeelden in op hoe u in de praktijk deze eisen goed op uw kantoor kan inrichten.

Docent Coby van Essen leert u hoe u met deze eisen hands-on kunt omgaan. gaan.

Jaarlijks scheiden er ruim 30.000 gehuwden. Daarnaast ontbinden circa 70.000 stellen hun samenwoonrelatie. Scheidende mensen maken zich vaak grote zorgen over hun toekomst. Vaak gaan deze zorgen over de financiële situatie na de scheiding.

In deze speciaal ontwikkelde bijeenkomst wordt u in één dag meegenomen in de belangrijke onderdelen van het scheidingsproces. Hierdoor wordt u in toenemende mate gesprekspartner voor uw cliënten. Hierdoor kunt u in de toekomst meer voor hen betekenen!

De Nederlandse overheid zet vol in op verduurzaming. Consumenten en bedrijven die maatregelen (willen) nemen om hun energieverbruik te beperken, of via alternatieve manieren elektriciteit of warmte op te wekken, kunnen gebruik maken van diverse subsidie- of financieringsmogelijkheden. De verduurzamingsmarkt is dan ook ‘hot’.

Zakelijke klanten zijn bij veel financieel advieskantoren het snelst groeiende deelgebied. Daarbij gaat het niet alleen om zakelijke verzekeringen maar ook om zakelijk krediet. Om zakelijke klanten goed te kunnen adviseren zal de adviseur kennis snel de balans van een onderneming moeten kunnen “lezen” en weten waar de voor zijn vakgebied relevante kengetallen te vinden zijn.

De afgelopen jaren zijn in verschillende workshops de werking van de wettelijke regeling, het Goedkeurend besluit en de draagplichtovereenkomst uitgelegd.

De uitwerking van de keuze voor de toepassing van het Goedkeurend besluit lijkt hierbij vrij eenvoudig. De eigenwoningverledens van de partners worden immers samengevoegd alsof er sprake is van één belastingplichtige.

Maar wat gebeurt er als beide partners een eigenwoningverleden hebben onder verschillende fiscale regimes, die in het verleden in dezelfde perioden langs elkaar liepen?

>>Meer informatie

In deze workshop wordt ingegaan op de kwaliteit van het hypotheekadvies. Hoe zorg je dat het hypotheekadvies duidelijk en zinvol is voor de klant maar ook dat het advies aan alle wet- en regelgeving voldoet? Waar loop je als financieel adviseur in de praktijk tegenaan? Rob Timmermans geeft op heldere wijze uitleg.

In deze workshop wordt ingegaan op de kwaliteit van het hypotheekadvies. Hoe zorg je dat het hypotheekadvies duidelijk en zinvol is voor de klant maar ook dat het advies aan alle wet- en regelgeving voldoet? Waar loop je als financieel adviseur in de praktijk tegenaan? Rob Timmermans geeft op heldere wijze uitleg.

We gaan iets nieuws doen! Ik ga graag met jou en een van jouw medewerkers van jouw kantoor in gesprek. Benieuwd? Lees dan even verder.

Het gaat goed
Het gaat goed met het intermediair! Laten we zorgen dat we deze lijn vasthouden. Daarvoor is het nodig dat we belangrijke veranderingen die op ons afkomen tijdig in beeld hebben en elke ondernemer met zijn eigen team bepaalt hoe het kantoor op deze ontwikkelingen gaat reageren.

Meerwaarde beter over het voetlicht brengen
Het intermediair is hartstikke goed bezig, maar een beetje te bescheiden. Wat belangrijker wordt is om niet alleen goed te zijn, maar ook de consument hiervan bewust te maken. Niet via grote campagnes, maar via de handelingen die dagelijks toch al op elk kantoor plaatsvinden.

Ga samen met jouw medewerker met ons in gesprek bij ons op kantoor
Je hebt vast een medewerker waarin je hoopt dat deze samen met jou verder wil werken aan de uitbouw van jouw bedrijf. Meld je aan voor deze unieke workshop en je collega gaat gratis mee.

De afgelopen jaren zijn in verschillende workshops de werking van de wettelijke regeling, het Goedkeurend besluit en de draagplichtovereenkomst uitgelegd.

De uitwerking van de keuze voor de toepassing van het Goedkeurend besluit lijkt hierbij vrij eenvoudig. De eigenwoningverledens van de partners worden immers samengevoegd alsof er sprake is van één belastingplichtige.

Maar wat gebeurt er als beide partners een eigenwoningverleden hebben onder verschillende fiscale regimes, die in het verleden in dezelfde perioden langs elkaar liepen?

>>Meer informatie

We gaan iets nieuws doen! Ik ga graag met jou en een van jouw medewerkers van jouw kantoor in gesprek. Benieuwd? Lees dan even verder.

Het gaat goed
Het gaat goed met het intermediair! Laten we zorgen dat we deze lijn vasthouden. Daarvoor is het nodig dat we belangrijke veranderingen die op ons afkomen tijdig in beeld hebben en elke ondernemer met zijn eigen team bepaalt hoe het kantoor op deze ontwikkelingen gaat reageren.

Meerwaarde beter over het voetlicht brengen
Het intermediair is hartstikke goed bezig, maar een beetje te bescheiden. Wat belangrijker wordt is om niet alleen goed te zijn, maar ook de consument hiervan bewust te maken. Niet via grote campagnes, maar via de handelingen die dagelijks toch al op elk kantoor plaatsvinden.

Ga samen met jouw medewerker met ons in gesprek bij ons op kantoor
Je hebt vast een medewerker waarin je hoopt dat deze samen met jou verder wil werken aan de uitbouw van jouw bedrijf. Meld je aan voor deze unieke workshop en je collega gaat gratis mee.

We gaan iets nieuws doen! Ik ga graag met jou en een van jouw medewerkers van jouw kantoor in gesprek. Benieuwd? Lees dan even verder.

Het gaat goed
Het gaat goed met het intermediair! Laten we zorgen dat we deze lijn vasthouden. Daarvoor is het nodig dat we belangrijke veranderingen die op ons afkomen tijdig in beeld hebben en elke ondernemer met zijn eigen team bepaalt hoe het kantoor op deze ontwikkelingen gaat reageren.

Meerwaarde beter over het voetlicht brengen
Het intermediair is hartstikke goed bezig, maar een beetje te bescheiden. Wat belangrijker wordt is om niet alleen goed te zijn, maar ook de consument hiervan bewust te maken. Niet via grote campagnes, maar via de handelingen die dagelijks toch al op elk kantoor plaatsvinden.

Ga samen met jouw medewerker met ons in gesprek bij ons op kantoor
Je hebt vast een medewerker waarin je hoopt dat deze samen met jou verder wil werken aan de uitbouw van jouw bedrijf. Meld je aan voor deze unieke workshop en je collega gaat gratis mee.

Zakelijke klanten zijn bij veel financieel advieskantoren het snelst groeiende deelgebied. Daarbij gaat het niet alleen om zakelijke verzekeringen maar ook om zakelijk krediet. Om zakelijke klanten goed te kunnen adviseren zal de adviseur kennis snel de balans van een onderneming moeten kunnen “lezen” en weten waar de voor zijn vakgebied relevante kengetallen te vinden zijn.

We gaan iets nieuws doen! Ik ga graag met jou en een van jouw medewerkers van jouw kantoor in gesprek. Benieuwd? Lees dan even verder.

Het gaat goed
Het gaat goed met het intermediair! Laten we zorgen dat we deze lijn vasthouden. Daarvoor is het nodig dat we belangrijke veranderingen die op ons afkomen tijdig in beeld hebben en elke ondernemer met zijn eigen team bepaalt hoe het kantoor op deze ontwikkelingen gaat reageren.

Meerwaarde beter over het voetlicht brengen
Het intermediair is hartstikke goed bezig, maar een beetje te bescheiden. Wat belangrijker wordt is om niet alleen goed te zijn, maar ook de consument hiervan bewust te maken. Niet via grote campagnes, maar via de handelingen die dagelijks toch al op elk kantoor plaatsvinden.

Ga samen met jouw medewerker met ons in gesprek bij ons op kantoor
Je hebt vast een medewerker waarin je hoopt dat deze samen met jou verder wil werken aan de uitbouw van jouw bedrijf. Meld je aan voor deze unieke workshop en je collega gaat gratis mee.

Bureau DFO constateert dat een groeiend aantal financieel advieskantoren actief wordt op het gebied van advies- en bemiddeling van zakelijk krediet, dan wel zich hierop oriënteert. Opvallend is dat de eisen die voor deze activiteit gelden fundamenteel anders zijn dan die voor advies en bemiddeling bij bijvoorbeeld hypothecair krediet.

Op 1 oktober 2019 heeft het KIFID een zeer relevante uitspraak gedaan in een zaak met betrekking tot het vaststellen van het aandeel in de eigenwoningschuld.

De KIFID uitspraak bevestigt het nut en noodzaak van het opstellen van een overeenkomst inzake de interne draagplicht van gezamenlijk aangegane schulden. Als financieel adviseur is het van groot belang dat u in staat bent uw cliënten te adviseren omtrent dit thema.

Bureau DFO brengt in samenwerking met InTo Transport, een unieke workshop waarin AVC en CMR in samenhang met de INCOTERMS worden behandeld. Kennis hierover is voor elke adviseur Zakelijk schade essentieel omdat deze risico’s bij vrijwel elke onderneming voorkomen.