De Wwft, dat was toch klanten identificeren en ongebruikelijke transacties melden? Precies, dat waren eigenlijk de enige verplichtingen tot 2018. Daarna zijn er verschillende verplichtingen bijgekomen, ook voor financiële dienstverleners. En zoals uit de laatste twee Marktmonitoren van de AFM blijkt, staat dit onderwerp hoog op het prioriteitenlijstje van de toezichthouder.

Bureau DFO merkt dat veel kantoren nog niet goed in beeld hebben wat de in 2018 gewijzigde Wwft betekent voor de interne bedrijfsvoering van het kantoor. Dat kan problemen opleveren om de in de Marktmonitor gestelde vragen goed te interpreteren en naar eer en geweten te beantwoorden.

In samenwerking met Anita Hol–Bubeck heeft Bureau DFO de 4-daagse opleiding Adviseur Schade Zakelijk ontwikkeld.

Waarom deze opleiding?
Financieel advieskantoren breiden steeds vaker hun advieswerkzaamheden op de particuliere markt uit met advisering aan de zakelijke markt. Voor advisering aan bedrijven is kennis van zakelijke schadeverzekering een eerste vereiste, maar minstens even belangrijk zijn de vaardigheden om de kennis toe te kunnen passen in praktijksituaties. Deze opleiding leert de adviseurs, die tot nu toe hoofdzakelijk adviseerden aan particulieren, ook de ins en outs van de adviespraktijk bij bedrijven.

Bureau DFO merkt dat veel kantoren nog niet goed in beeld hebben wat de in 2018 gewijzigde Wwft betekent voor de interne bedrijfsvoering van het kantoor. Dat kan problemen opleveren om de in de Marktmonitor gestelde vragen goed te interpreteren en naar eer en geweten te beantwoorden.

Financiële sturing van uw kantoor is meer dan ooit belangrijk. Bureau DFO heeft een workshop ontwikkeld speciaal bestemd voor de financieel medewerker op uw kantoor die de financiële administratie van uw kantoor verzorgt. 

Op verzoek van Bureau DFO heeft Jan Buis, docent jaarrekeningen, een uitgebreide Excel-applicatie gemaakt die u helpt goed in beeld te krijgen van wat het kantoor in 2021 wil bereiken.

Maar net zo belangrijker is dat gedurende het jaar direct kan worden doorgerekend wat, bij ongewijzigd beleid, de effecten over meerdere jaren zullen zijn van bepaalde veranderingen in de markt. Daarbij stelt het programma u in staat om te bepalen welke maatregel financieel het grootste effect heeft.

Bureau DFO merkt dat veel kantoren nog niet goed in beeld hebben wat de in 2018 gewijzigde Wwft betekent voor de interne bedrijfsvoering van het kantoor. Dat kan problemen opleveren om de in de Marktmonitor gestelde vragen goed te interpreteren en naar eer en geweten te beantwoorden.

In september 2020 start een nieuwe 7-daagse
In samenwerking met Anita Hol – Bubeck heeft Bureau DFO de zevendaagse opleiding Schadebehandelaar financieel advieskantoor ontwikkeld. Waarom deze opleiding? Financieel advieskantoren hebben voor hun relaties een belangrijke meerwaarde door te zorgen dat verzekerden die geconfronteerd worden met een schade, die vergoeding ontvangen waarop ze recht hebben.

In deze workshop wordt ingegaan op de kwaliteit van het hypotheekadvies. Hoe zorg je dat het hypotheekadvies duidelijk en zinvol is voor de klant maar ook dat het advies aan alle wet- en regelgeving voldoet? Waar loop je als financieel adviseur in de praktijk tegenaan? Rob Timmermans geeft op heldere wijze uitleg.

Het is een understatement om te zeggen dat het roerige tijden zijn in de markt van koop-en verkoop van assurantiebedrijven. Ook ondernemers die zelf helemaal niet van plan zijn om te kopen of te verkopen, krijgen met de effecten van deze marktontwikkeling te maken.

In een webinar van 2 uur proberen wij wat lijn te brengen in de ontwikkelingen die op u afkomen.

Bureau DFO merkt dat veel kantoren nog niet goed in beeld hebben wat de in 2018 gewijzigde Wwft betekent voor de interne bedrijfsvoering van het kantoor. Dat kan problemen opleveren om de in de Marktmonitor gestelde vragen goed te interpreteren en naar eer en geweten te beantwoorden.

Midden december vorig jaar hebben de leden van het Verbond van Verzekeraars ingestemd met de invoering van directe schadeafhandeling voor particuliere personenauto’s per 1 juli a.s.: oftewel WA Direct, zoals wij het noemen binnen de verzekeringsbranche. In de afweging van de stuurgroep van het Verbond van Verzekeraars, heeft het consumentenbelang centraal gestaan. Op zich een logische keuze, maar… wat zijn nou eigenlijk de gevolgen voor u als intermediair?

In deze workshop zullen we inhoudelijk een aantal zeer relevante uitspraken van Kifid omtrent de branche Auto de revue laten passeren. Deze uitspraken zijn voor u en uw medewerkers van belang in de dagelijkse advieswerkzaamheden.

Met behulp van verschillende Kifid uitspraken krijgt u meer tools en kennis, zodat u uw rol als adviseur kunt vervullen en de toegevoegde waarde kunt aantonen.

Directe vergoeding: BTW of assurantiebelasting? Of allebei? Of geen van beide?

Bureau DFO signaleert dat bij veel kantoren de fiscale regels met betrekking tot directe vergoeding niet helemaal correct worden toegepast. De misverstanden zullen alleen maar toenemen doordat  kantoren die rechtstreeks kosten aan klanten in rekening brengen voor dienstverlening die te maken heeft met schadeverzekeringen, daarover met ingang van 1 januari 2022 assurantiebelasting moeten gaan heffen en afdragen.

Bureau DFO merkt dat veel kantoren nog niet goed in beeld hebben wat de in 2018 gewijzigde Wwft betekent voor de interne bedrijfsvoering van het kantoor. Dat kan problemen opleveren om de in de Marktmonitor gestelde vragen goed te interpreteren en naar eer en geweten te beantwoorden.

Directe vergoeding: BTW of assurantiebelasting? Of allebei? Of geen van beide?

Bureau DFO signaleert dat bij veel kantoren de fiscale regels met betrekking tot directe vergoeding niet helemaal correct worden toegepast. De misverstanden zullen alleen maar toenemen doordat  kantoren die rechtstreeks kosten aan klanten in rekening brengen voor dienstverlening die te maken heeft met schadeverzekeringen, daarover met ingang van 1 januari 2022 assurantiebelasting moeten gaan heffen en afdragen.

Bureau DFO constateert dat een groeiend aantal financieel advieskantoren actief wordt op het gebied van advies- en bemiddeling van zakelijk krediet, dan wel zich hierop oriënteert. Opvallend is dat de eisen die voor deze activiteit gelden fundamenteel anders zijn dan die voor advies en bemiddeling bij bijvoorbeeld hypothecair krediet.

Het is een understatement om te zeggen dat het roerige tijden zijn in de markt van koop-en verkoop van assurantiebedrijven. Ook ondernemers die zelf helemaal niet van plan zijn om te kopen of te verkopen, krijgen met de effecten van deze marktontwikkeling te maken.

In een webinar van 2 uur proberen wij wat lijn te brengen in de ontwikkelingen die op u afkomen.

De Wwft, dat was toch klanten identificeren en ongebruikelijke transacties melden? Precies, dat waren eigenlijk de enige verplichtingen tot 2018. Daarna zijn er verschillende verplichtingen bijgekomen, ook voor financiële dienstverleners. En zoals uit de laatste twee Marktmonitoren van de AFM blijkt, staat dit onderwerp hoog op het prioriteitenlijstje van de toezichthouder.

Midden december vorig jaar hebben de leden van het Verbond van Verzekeraars ingestemd met de invoering van directe schadeafhandeling voor particuliere personenauto’s per 1 juli a.s.: oftewel WA Direct, zoals wij het noemen binnen de verzekeringsbranche. In de afweging van de stuurgroep van het Verbond van Verzekeraars, heeft het consumentenbelang centraal gestaan. Op zich een logische keuze, maar… wat zijn nou eigenlijk de gevolgen voor u als intermediair?

Bureau DFO merkt dat veel kantoren nog niet goed in beeld hebben wat de in 2018 gewijzigde Wwft betekent voor de interne bedrijfsvoering van het kantoor. Dat kan problemen opleveren om de in de Marktmonitor gestelde vragen goed te interpreteren en naar eer en geweten te beantwoorden.

Wil je als hypotheekadviseur onderscheidend blijven in de huidige markt? Investeer dan in de Leergang Hypothecair Planner en ga de verdieping in qua kennis en vaardigheden.

De digitale ontwikkelingen gaan snel en dit zal op korte termijn ertoe leiden dat veel werkzaamheden in met name de bemiddelingsfase rondom hypotheken gaan veranderen.

De tiendaagse Leergang Hypothecair Planner wordt verspreid over 7 maanden gegeven in Hoevelaken. Via deze leergang wordt de kennis en vaardigheid van de deelnemers fors verdiept.

Zakelijke klanten zijn bij veel financieel advieskantoren het snelst groeiende deelgebied. Daarbij gaat het niet alleen om zakelijke verzekeringen maar ook om zakelijk krediet. Om zakelijke klanten goed te kunnen adviseren zal de adviseur kennis snel de balans van een onderneming moeten kunnen “lezen” en weten waar de voor zijn vakgebied relevante kengetallen te vinden zijn.

In samenwerking met de ScheidingsDeskundige organiseren wij een inspirerend webinar Scheiden en de eigen woning.  Op enthousiaste wijze praten wij u in hoog tempo helemaal bij over de meest praktijkrelevante aspecten van de vermogensverdeling bij een scheiding.

De Wwft, dat was toch klanten identificeren en ongebruikelijke transacties melden? Precies, dat waren eigenlijk de enige verplichtingen tot 2018. Daarna zijn er verschillende verplichtingen bijgekomen, ook voor financiële dienstverleners. En zoals uit de laatste twee Marktmonitoren van de AFM blijkt, staat dit onderwerp hoog op het prioriteitenlijstje van de toezichthouder.

In deze workshop wordt ingegaan op de kwaliteit van het hypotheekadvies. Hoe zorg je dat het hypotheekadvies duidelijk en zinvol is voor de klant maar ook dat het advies aan alle wet- en regelgeving voldoet? Waar loop je als financieel adviseur in de praktijk tegenaan? Rob Timmermans geeft op heldere wijze uitleg.

Midden december vorig jaar hebben de leden van het Verbond van Verzekeraars ingestemd met de invoering van directe schadeafhandeling voor particuliere personenauto’s per 1 juli a.s.: oftewel WA Direct, zoals wij het noemen binnen de verzekeringsbranche. In de afweging van de stuurgroep van het Verbond van Verzekeraars, heeft het consumentenbelang centraal gestaan. Op zich een logische keuze, maar… wat zijn nou eigenlijk de gevolgen voor u als intermediair?

In deze workshop wordt ingegaan op de kwaliteit van het hypotheekadvies. Hoe zorg je dat het hypotheekadvies duidelijk en zinvol is voor de klant maar ook dat het advies aan alle wet- en regelgeving voldoet? Waar loop je als financieel adviseur in de praktijk tegenaan? Rob Timmermans geeft op heldere wijze uitleg.

De afgelopen jaren zijn in verschillende workshops de werking van de wettelijke regeling, het Goedkeurend besluit en de draagplichtovereenkomst uitgelegd.

De uitwerking van de keuze voor de toepassing van het Goedkeurend besluit lijkt hierbij vrij eenvoudig. De eigenwoningverledens van de partners worden immers samengevoegd alsof er sprake is van één belastingplichtige.

Maar wat gebeurt er als beide partners een eigenwoningverleden hebben onder verschillende fiscale regimes, die in het verleden in dezelfde perioden langs elkaar liepen?

>>Meer informatie

Artikel 185 WvW is het kernartikel dat elke medewerker die verkeersschades behandelt door en door moet kennen. Niet alleen de theorie maar ook de belangrijke uitspraken die rechters en KiFiD hierover hebben gedaan. Het artikel is zo belangrijk dat elk jaar nieuwe uitspraken en interpretaties komen. Tijdens deze workshop leren kandidaten de wijze waarop zij bij het behandelen van schades met dit artikel moeten omgaan.

In deze workshop wordt ingegaan op de kwaliteit van het hypotheekadvies. Hoe zorg je dat het hypotheekadvies duidelijk en zinvol is voor de klant maar ook dat het advies aan alle wet- en regelgeving voldoet? Waar loop je als financieel adviseur in de praktijk tegenaan? Rob Timmermans geeft op heldere wijze uitleg.

Het is een understatement om te zeggen dat het roerige tijden zijn in de markt van koop-en verkoop van assurantiebedrijven. Ook ondernemers die zelf helemaal niet van plan zijn om te kopen of te verkopen, krijgen met de effecten van deze marktontwikkeling te maken.

In een webinar van 2 uur proberen wij wat lijn te brengen in de ontwikkelingen die op u afkomen.

In deze workshop wordt ingegaan op de kwaliteit van het hypotheekadvies. Hoe zorg je dat het hypotheekadvies duidelijk en zinvol is voor de klant maar ook dat het advies aan alle wet- en regelgeving voldoet? Waar loop je als financieel adviseur in de praktijk tegenaan? Rob Timmermans geeft op heldere wijze uitleg.

Ondernemers kunnen op enig moment behoefte krijgen aan krediet. Bijvoorbeeld voor de aanschaf van onroerend goed, of bedrijfsmiddelen. Maar ook factoring komt met regelmaat voor.

Het begrip “ondernemer” is ruim. Een multinational als Unilever is ondernemer maar de plaatselijke loodgieter uit uw gemeente is ook ondernemer. Met name met het oog op die laatste groep ondernemers, nodigen wij u uit voor het webinar Zakelijk krediet: Nieuwe werkgebied voor de financieel adviseur?

Midden december vorig jaar hebben de leden van het Verbond van Verzekeraars ingestemd met de invoering van directe schadeafhandeling voor particuliere personenauto’s per 1 juli a.s.: oftewel WA Direct, zoals wij het noemen binnen de verzekeringsbranche. In de afweging van de stuurgroep van het Verbond van Verzekeraars, heeft het consumentenbelang centraal gestaan. Op zich een logische keuze, maar… wat zijn nou eigenlijk de gevolgen voor u als intermediair?

Op 1 oktober 2019 heeft het KIFID een zeer relevante uitspraak gedaan in een zaak met betrekking tot het vaststellen van het aandeel in de eigenwoningschuld.

De KIFID uitspraak bevestigt het nut en noodzaak van het opstellen van een overeenkomst inzake de interne draagplicht van gezamenlijk aangegane schulden. Als financieel adviseur is het van groot belang dat u in staat bent uw cliënten te adviseren omtrent dit thema.

Midden december vorig jaar hebben de leden van het Verbond van Verzekeraars ingestemd met de invoering van directe schadeafhandeling voor particuliere personenauto’s per 1 juli a.s.: oftewel WA Direct, zoals wij het noemen binnen de verzekeringsbranche. In de afweging van de stuurgroep van het Verbond van Verzekeraars, heeft het consumentenbelang centraal gestaan. Op zich een logische keuze, maar… wat zijn nou eigenlijk de gevolgen voor u als intermediair?

Zakelijke klanten zijn bij veel financieel advieskantoren het snelst groeiende deelgebied. Daarbij gaat het niet alleen om zakelijke verzekeringen maar ook om zakelijk krediet. Om zakelijke klanten goed te kunnen adviseren zal de adviseur kennis snel de balans van een onderneming moeten kunnen “lezen” en weten waar de voor zijn vakgebied relevante kengetallen te vinden zijn.

In deze workshop wordt ingegaan op de kwaliteit van het hypotheekadvies. Hoe zorg je dat het hypotheekadvies duidelijk en zinvol is voor de klant maar ook dat het advies aan alle wet- en regelgeving voldoet? Waar loop je als financieel adviseur in de praktijk tegenaan? Rob Timmermans geeft op heldere wijze uitleg.

Midden december vorig jaar hebben de leden van het Verbond van Verzekeraars ingestemd met de invoering van directe schadeafhandeling voor particuliere personenauto’s per 1 juli a.s.: oftewel WA Direct, zoals wij het noemen binnen de verzekeringsbranche. In de afweging van de stuurgroep van het Verbond van Verzekeraars, heeft het consumentenbelang centraal gestaan. Op zich een logische keuze, maar… wat zijn nou eigenlijk de gevolgen voor u als intermediair?

In samenwerking met de ScheidingsDeskundige organiseren wij een inspirerend webinar Scheiden en de vermogensverdeling. Op enthousiaste wijze wordt u in hoog tempo helemaal bijgepraat over de meest praktijkrelevante aspecten van de vermogensverdeling bij een scheiding.

Midden december vorig jaar hebben de leden van het Verbond van Verzekeraars ingestemd met de invoering van directe schadeafhandeling voor particuliere personenauto’s per 1 juli a.s.: oftewel WA Direct, zoals wij het noemen binnen de verzekeringsbranche. In de afweging van de stuurgroep van het Verbond van Verzekeraars, heeft het consumentenbelang centraal gestaan. Op zich een logische keuze, maar… wat zijn nou eigenlijk de gevolgen voor u als intermediair?

Midden december vorig jaar hebben de leden van het Verbond van Verzekeraars ingestemd met de invoering van directe schadeafhandeling voor particuliere personenauto’s per 1 juli a.s.: oftewel WA Direct, zoals wij het noemen binnen de verzekeringsbranche. In de afweging van de stuurgroep van het Verbond van Verzekeraars, heeft het consumentenbelang centraal gestaan. Op zich een logische keuze, maar… wat zijn nou eigenlijk de gevolgen voor u als intermediair?

Midden december vorig jaar hebben de leden van het Verbond van Verzekeraars ingestemd met de invoering van directe schadeafhandeling voor particuliere personenauto’s per 1 juli a.s.: oftewel WA Direct, zoals wij het noemen binnen de verzekeringsbranche. In de afweging van de stuurgroep van het Verbond van Verzekeraars, heeft het consumentenbelang centraal gestaan. Op zich een logische keuze, maar… wat zijn nou eigenlijk de gevolgen voor u als intermediair?

Midden december vorig jaar hebben de leden van het Verbond van Verzekeraars ingestemd met de invoering van directe schadeafhandeling voor particuliere personenauto’s per 1 juli a.s.: oftewel WA Direct, zoals wij het noemen binnen de verzekeringsbranche. In de afweging van de stuurgroep van het Verbond van Verzekeraars, heeft het consumentenbelang centraal gestaan. Op zich een logische keuze, maar… wat zijn nou eigenlijk de gevolgen voor u als intermediair?

Midden december vorig jaar hebben de leden van het Verbond van Verzekeraars ingestemd met de invoering van directe schadeafhandeling voor particuliere personenauto’s per 1 juli a.s.: oftewel WA Direct, zoals wij het noemen binnen de verzekeringsbranche. In de afweging van de stuurgroep van het Verbond van Verzekeraars, heeft het consumentenbelang centraal gestaan. Op zich een logische keuze, maar… wat zijn nou eigenlijk de gevolgen voor u als intermediair?

Midden december vorig jaar hebben de leden van het Verbond van Verzekeraars ingestemd met de invoering van directe schadeafhandeling voor particuliere personenauto’s per 1 juli a.s.: oftewel WA Direct, zoals wij het noemen binnen de verzekeringsbranche. In de afweging van de stuurgroep van het Verbond van Verzekeraars, heeft het consumentenbelang centraal gestaan. Op zich een logische keuze, maar… wat zijn nou eigenlijk de gevolgen voor u als intermediair?

Midden december vorig jaar hebben de leden van het Verbond van Verzekeraars ingestemd met de invoering van directe schadeafhandeling voor particuliere personenauto’s per 1 juli a.s.: oftewel WA Direct, zoals wij het noemen binnen de verzekeringsbranche. In de afweging van de stuurgroep van het Verbond van Verzekeraars, heeft het consumentenbelang centraal gestaan. Op zich een logische keuze, maar… wat zijn nou eigenlijk de gevolgen voor u als intermediair?

Op 1 oktober 2019 heeft het KIFID een zeer relevante uitspraak gedaan in een zaak met betrekking tot het vaststellen van het aandeel in de eigenwoningschuld.

De KIFID uitspraak bevestigt het nut en noodzaak van het opstellen van een overeenkomst inzake de interne draagplicht van gezamenlijk aangegane schulden. Als financieel adviseur is het van groot belang dat u in staat bent uw cliënten te adviseren omtrent dit thema.

Midden december vorig jaar hebben de leden van het Verbond van Verzekeraars ingestemd met de invoering van directe schadeafhandeling voor particuliere personenauto’s per 1 juli a.s.: oftewel WA Direct, zoals wij het noemen binnen de verzekeringsbranche. In de afweging van de stuurgroep van het Verbond van Verzekeraars, heeft het consumentenbelang centraal gestaan. Op zich een logische keuze, maar… wat zijn nou eigenlijk de gevolgen voor u als intermediair?

In samenwerking met Anita Hol–Bubeck heeft Bureau DFO de 4-daagse opleiding Adviseur Schade Zakelijk ontwikkeld.

Waarom deze opleiding?
Financieel advieskantoren breiden steeds vaker hun advieswerkzaamheden op de particuliere markt uit met advisering aan de zakelijke markt. Voor advisering aan bedrijven is kennis van zakelijke schadeverzekering een eerste vereiste, maar minstens even belangrijk zijn de vaardigheden om de kennis toe te kunnen passen in praktijksituaties. Deze opleiding leert de adviseurs, die tot nu toe hoofdzakelijk adviseerden aan particulieren, ook de ins en outs van de adviespraktijk bij bedrijven.

Midden december vorig jaar hebben de leden van het Verbond van Verzekeraars ingestemd met de invoering van directe schadeafhandeling voor particuliere personenauto’s per 1 juli a.s.: oftewel WA Direct, zoals wij het noemen binnen de verzekeringsbranche. In de afweging van de stuurgroep van het Verbond van Verzekeraars, heeft het consumentenbelang centraal gestaan. Op zich een logische keuze, maar… wat zijn nou eigenlijk de gevolgen voor u als intermediair?

Midden december vorig jaar hebben de leden van het Verbond van Verzekeraars ingestemd met de invoering van directe schadeafhandeling voor particuliere personenauto’s per 1 juli a.s.: oftewel WA Direct, zoals wij het noemen binnen de verzekeringsbranche. In de afweging van de stuurgroep van het Verbond van Verzekeraars, heeft het consumentenbelang centraal gestaan. Op zich een logische keuze, maar… wat zijn nou eigenlijk de gevolgen voor u als intermediair?

Midden december vorig jaar hebben de leden van het Verbond van Verzekeraars ingestemd met de invoering van directe schadeafhandeling voor particuliere personenauto’s per 1 juli a.s.: oftewel WA Direct, zoals wij het noemen binnen de verzekeringsbranche. In de afweging van de stuurgroep van het Verbond van Verzekeraars, heeft het consumentenbelang centraal gestaan. Op zich een logische keuze, maar… wat zijn nou eigenlijk de gevolgen voor u als intermediair?