In deze workshop wordt ingegaan op de kwaliteit van het hypotheekadvies. Hoe zorg je dat het hypotheekadvies duidelijk en zinvol is voor de klant maar ook dat het advies aan alle wet- en regelgeving voldoet? Waar loop je als financieel adviseur in de praktijk tegenaan? Rob Timmermans of René Kuiper geeft op heldere wijze uitleg.

Op 14 april 2017 gaf voormalig staatssecretaris Wiebes in een brief aan de Tweede Kamer uitleg over de toepassing van de eigenwoningregeling bij verschillende samenlevingsvormen. Deze uitleg stond echter lijnrecht tegenover de manier waarop hypotheekadviseurs tot dan toe advies gaven.

Veel onduidelijkheid
Recente publicaties in de vak-en landelijke pers hebben geleid tot veel onrust bij hypotheekadviseurs en consumenten. In samenwerking met top-docent Rob Timmermans heeft Bureau DFO besloten met spoed een informatieronde te organiseren. Na afloop van deze lezing kunt u feiten en fictie op dit terrein onderscheiden en kunt u met zekerheid adviseren.

Tijdens deze workshop Schadebehandeling motorrijtuigen, die bedoeld is voor de beginnende schadebehandelaar, komen alle relevante aspecten van het afhandelen van een claim op een motorrijtuigenverzekering aan de orde. Inclusief: Brievenpakket schadebehandeling motorrijtuigen.

Na geslaagde bijeenkomsten vorig jaar pakt Bureau DFO samen met Adfiz dit initiatief ook dit jaar weer op!

Jurjen Oosterbaan Martinius van Bureau DFO en Enno Wiertsema van Adfiz praten u graag weer helemaal bij over dé belangrijkste dossiers, die in de komende tijd voor financieel adviseurs spelen, tijdens de bijeenkomst Great Conversations!

In januari 2019 start nieuwe opleiding.
In samenwerking met Anita Hol – Bubeck heeft Bureau DFO de zevendaagse opleiding Schadebehandelaar financieel advieskantoor ontwikkeld. Waarom deze opleiding? Financieel advieskantoren hebben voor hun relaties een belangrijke meerwaarde door te zorgen dat verzekerden die geconfronteerd worden met een schade, die vergoeding ontvangen waarop ze recht hebben.

Diverse onderwerpen op het gebied van AOV en schade-afwikkeling worden in deze workshop behandeld. Bij al deze vragen zal actuele jurisprudentie van het KiFiD en de rechter worden betrokken, zodat u als adviseur weer op de hoogte bent van de actuele stand van zaken rondom arbeidsongeschiktheidsverzekering.

Op 30 januari jl. heeft de staatssecretaris van Financiën een goedkeurend besluit inzake het vaststellen van het aandeel in de eigenwoningschuld (EWS) gepubliceerd¹. Berry van Zuidam, praat u graag bij over dit interessante besluit en de gevolgen voor uw beroepspraktijk.

U kunt leren van een expert bedrijfsschadeverzekering.

Natuurlijk heeft de ondernemer een verantwoordelijkheid naar zichzelf en naar zijn gezin. Maar deze verantwoordelijkheid draagt hij ook naar zijn medewerkers. Een calamiteit die tijdelijk het bedrijf stillegt kan de ondergang van het bedrijf betekenen. Dat kan met een goede bedrijfsschadeverzekering worden voorkomen.

Advisering van bedrijfsmatige risico’s is een echt vak. Een vak waarin je nooit uitgeleerd bent. Tijdens deze workshop zal Gerrit Dijk u nieuwe inzichten geven die u als vakman (of vakvrouw!) nog beter maken!

Zowel werknemers als nog steeds veel DGA’s staan voor een belangrijke keuze waar het gaat om hun oudedagsvoorziening. Werknemers zien dat de pensioenleeftijd is opgeschoven naar 68 jaar en staan voor de keuze voor een vast- of variabel pensioen. Wat is daarbij uw advies en waarom?

Wordt uw advies premievrij door laten lopen, afkoop of omzetting naar een ODV? De effecten van elke keuze worden steeds duidelijker.

De kernvraag is welke oplossingen worden aangedragen om het beoogde doel, een adequaat pensioen voor de DGA/Werknemer en partner te bereiken. Welke rol ligt hier voor de adviseur?

Op 11 april 2019 start een nieuwe opleiding.
In samenwerking met Anita Hol–Bubeck heeft Bureau DFO de 4-daagse opleiding Adviseur Schade Zakelijk ontwikkeld.

Waarom deze opleiding?
Financieel advieskantoren breiden steeds vaker hun advieswerkzaamheden op de particuliere markt uit met advisering aan de zakelijke markt. Voor advisering aan bedrijven is kennis van zakelijke schadeverzekering een eerste vereiste, maar minstens even belangrijk zijn de vaardigheden om de kennis toe te kunnen passen in praktijksituaties. Deze opleiding leert de adviseurs, die tot nu toe hoofdzakelijk adviseerden aan particulieren, ook de ins en outs van de adviespraktijk bij bedrijven.

In januari 2019 start nieuwe opleiding.
In samenwerking met Anita Hol – Bubeck heeft Bureau DFO de zevendaagse opleiding Schadebehandelaar financieel advieskantoor ontwikkeld. Waarom deze opleiding? Financieel advieskantoren hebben voor hun relaties een belangrijke meerwaarde door te zorgen dat verzekerden die geconfronteerd worden met een schade, die vergoeding ontvangen waarop ze recht hebben.

In deze workshop wordt ingegaan op de kwaliteit van het hypotheekadvies. Hoe zorg je dat het hypotheekadvies duidelijk en zinvol is voor de klant maar ook dat het advies aan alle wet- en regelgeving voldoet? Waar loop je als financieel adviseur in de praktijk tegenaan? Rob Timmermans of René Kuiper geeft op heldere wijze uitleg.

Na geslaagde bijeenkomsten vorig jaar pakt Bureau DFO samen met Adfiz dit initiatief ook dit jaar weer op!

Jurjen Oosterbaan Martinius van Bureau DFO en Enno Wiertsema van Adfiz praten u graag weer helemaal bij over dé belangrijkste dossiers, die in de komende tijd voor financieel adviseurs spelen, tijdens de bijeenkomst Great Conversations!

Onderzoek door Bureau DFO geeft aan dat in toenemende mate problemen ontstaan bij het afhandelen van asbestschades. De oorzaak hiervan is dat verzekeringsmaatschappijen, met het oog op het Asbestverbod, hun polisvoorwaarden hieromtrent hebben gewijzigd of gaan wijzigen en zeer kritisch kijken naar asbestschademeldingen.

Bureau DFO heeft nu in samenwerking met de asbestspecialisten van Lengkeek een workshop ontwikkeld speciaal voor de financieel adviseur.

Woningverduurzaming wordt een steeds belangrijker onderdeel van het adviesgesprek met de klant. Als adviseur dien je kennis te hebben over de verschillende energiebesparende voorzieningen, subsidieregelingen en de financieringsmogelijkheden bij energiebesparende maatregelen.

In deze workshop geeft Rob Timmermans een overzicht van de meest toegepaste energiebesparende voorzieningen, de voorwaarden van de beschikbare subsidieregelingen en financieringsmogelijkheden.

Er zijn weinig financiële dienstverleners die zich in het afgelopen voorjaar niet hebben verdiept in de consequenties van de komst van de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG). Maar na 25 mei jl. (de datum waarop de AVG van kracht werd) is het oorverdovend stil geworden.

Uit contacten met onze klanten rijst bij Bureau DFO het beeld dat vele ondernemingen destijds wel informatie hebben vergaard en modeldocumenten hebben aangeschaft, maar dat men de daadwerkelijke implementatie van een en ander voor zich uit heeft geschoven. Scepsis, risicocalculatie, onbekendheid met de materie of simpelweg tijdgebrek zijn de aangevoerde oorzaken. De AVG blijft daardoor op het actielijstje van de onderneming staan.

Kennis van zaken op het gebied van de sociale zekerheid en hoe die in de dagelijkse praktijk van een werkgever uitpakt mag voor (gediplomeerde) inkomensadviseurs geen probleem zijn. Wat veel van deze adviseurs zich niet helemaal realiseren, is dat op het adviseren in (collectieve) inkomensverzekeringen de wettelijke adviesregels ex. art 4:23 Wft van toepassing zijn.

De workshop advisering collectieve inkomensverzekeringen geeft de adviseur hiervoor diverse handvatten.

Op 30 januari jl. heeft de staatssecretaris van Financiën een goedkeurend besluit inzake het vaststellen van het aandeel in de eigenwoningschuld (EWS) gepubliceerd¹. Berry van Zuidam, praat u graag bij over dit interessante besluit en de gevolgen voor uw beroepspraktijk.

Op 14 april 2017 gaf voormalig staatssecretaris Wiebes in een brief aan de Tweede Kamer uitleg over de toepassing van de eigenwoningregeling bij verschillende samenlevingsvormen. Deze uitleg stond echter lijnrecht tegenover de manier waarop hypotheekadviseurs tot dan toe advies gaven.

Veel onduidelijkheid
Recente publicaties in de vak-en landelijke pers hebben geleid tot veel onrust bij hypotheekadviseurs en consumenten. In samenwerking met top-docent Rob Timmermans heeft Bureau DFO besloten met spoed een informatieronde te organiseren. Na afloop van deze lezing kunt u feiten en fictie op dit terrein onderscheiden en kunt u met zekerheid adviseren.

Zoals u weet heeft u als financieel dienstverlener een zorgplicht. Zowel op grond van de Wft als op grond van het privaatrecht. De Wft is veelal dwingend recht, maar de eisen die de Wft aan nazorg stelt zijn beperkt. Om u helder inzicht te geven in wat de zorgplicht wél en vooral ook niet inhoudt, organiseren wij de nieuwe workshop: Nazorg: over de zorgplicht van de financieel dienstverlener die geldt tijdens de looptijd van een financieel product.

In januari 2019 start nieuwe opleiding.
In samenwerking met Anita Hol – Bubeck heeft Bureau DFO de zevendaagse opleiding Schadebehandelaar financieel advieskantoor ontwikkeld. Waarom deze opleiding? Financieel advieskantoren hebben voor hun relaties een belangrijke meerwaarde door te zorgen dat verzekerden die geconfronteerd worden met een schade, die vergoeding ontvangen waarop ze recht hebben.

Na geslaagde bijeenkomsten vorig jaar pakt Bureau DFO samen met Adfiz dit initiatief ook dit jaar weer op!

Jurjen Oosterbaan Martinius van Bureau DFO en Enno Wiertsema van Adfiz praten u graag weer helemaal bij over dé belangrijkste dossiers, die in de komende tijd voor financieel adviseurs spelen, tijdens de bijeenkomst Great Conversations!

Afhandeling brandschades; Een bijzonder vervelende situatie voor uw klanten waar vaak veel haken en ogen en ook emotie bij komt kijken.
Volg de workshop Schadebehandeling Brand Particulier en leer hoe u het beste uw klanten in deze situatie kunt helpen en zo snel mogelijk de schades kan afwikkelen.

U kunt leren van een expert bedrijfsschadeverzekering.

Natuurlijk heeft de ondernemer een verantwoordelijkheid naar zichzelf en naar zijn gezin. Maar deze verantwoordelijkheid draagt hij ook naar zijn medewerkers. Een calamiteit die tijdelijk het bedrijf stillegt kan de ondergang van het bedrijf betekenen. Dat kan met een goede bedrijfsschadeverzekering worden voorkomen.

Advisering van bedrijfsmatige risico’s is een echt vak. Een vak waarin je nooit uitgeleerd bent. Tijdens deze workshop zal Gerrit Dijk u nieuwe inzichten geven die u als vakman (of vakvrouw!) nog beter maken!

Op 30 januari jl. heeft de staatssecretaris van Financiën een goedkeurend besluit inzake het vaststellen van het aandeel in de eigenwoningschuld (EWS) gepubliceerd¹. Berry van Zuidam, praat u graag bij over dit interessante besluit en de gevolgen voor uw beroepspraktijk.

Onderhoud wordt bij hypotheken belangrijker! Veel adviseurs worstelen hierbij met vragen zoals: Welke onderdelen van nazorg neem ik mee? Hoe ga ik dit doen? Hoe financier ik deze extra kosten?

René Kuiper verzorgt deze workshop, waarbij het niet alleen gaat om de theorie. Maar ook om de vragen waar elke ondernemer in de praktijk mee te maken krijgt die “onderhoud” een belangrijkere plaats wil geven in zijn dienstverlening.

Regres: Financieel adviseurs krijgen er steeds meer mee te maken! Laat u daarom goed informeren.
Schadeverzekeraars voeren op allerlei gebieden maatregelen in om de schadelast te beperken. In dat kader is er intensief aandacht voor het tijdig ontdekken van fraude. Een ander gebied, is het nemen van regres. In de workshop komen diverse wettelijke en overige regresregelingen aan bod en ook wordt verhaal van kosten behandeld.

Kennis van zaken op het gebied van de sociale zekerheid en hoe die in de dagelijkse praktijk van een werkgever uitpakt mag voor (gediplomeerde) inkomensadviseurs geen probleem zijn. Wat veel van deze adviseurs zich niet helemaal realiseren, is dat op het adviseren in (collectieve) inkomensverzekeringen de wettelijke adviesregels ex. art 4:23 Wft van toepassing zijn.

De workshop advisering collectieve inkomensverzekeringen geeft de adviseur hiervoor diverse handvatten.

Woningverduurzaming wordt een steeds belangrijker onderdeel van het adviesgesprek met de klant. Als adviseur dien je kennis te hebben over de verschillende energiebesparende voorzieningen, subsidieregelingen en de financieringsmogelijkheden bij energiebesparende maatregelen.

In deze workshop geeft Rob Timmermans een overzicht van de meest toegepaste energiebesparende voorzieningen, de voorwaarden van de beschikbare subsidieregelingen en financieringsmogelijkheden.

Deze bijeenkomst is interessant voor iedereen die zich oriënteert op aankoop of verkoop van een financieel advieskantoor. Tevens wordt er ingegaan op het meest recente rapport van Bureau DFO met de actuele waardefactoren 2018. Deelnemers aan deze workshop ontvangen het volledige rapport.

In de bestuurdersaansprakelijkheid workshop worden de ontwikkelingen met betrekking tot de interne en de externe aansprakelijkheid van bestuurders (en commissarissen en toezichthouders) aan de hand van praktijkvoorbeelden besproken.