De nieuwe regels rondom de overdrachtsbelasting zijn nu een aantal maanden bekend. De praktijk laat zien dat het correct hanteren van de regels ingewikkelder is dat we met elkaar in eerste instantie dachten. Elke hypotheekadviseur krijgt hiermee te maken. Te voorspellen is dat in de komende tijd de klachten bij Kifid zullen toenemen van consumenten die menen dat “hun” advsieur hen verkeerd heeft voorgelicht over de (financiering van) de overdrachtsbelasting.

Consultant Ruud van Bommel praat u tijdens een sessie van een uur helemaal bij op de onderwerpen. Aanvullend ontvangen deelnemers een DFO-modelovereenkomst waarmee de belangrijkste afspraken met een freelancer kunnen worden vastgelegd.

De Wwft, dat was toch klanten identificeren en ongebruikelijke transacties melden? Precies, dat waren eigenlijk de enige verplichtingen tot 2018. Daarna zijn er verschillende verplichtingen bijgekomen, ook voor financiële dienstverleners. En zoals uit de laatste twee Marktmonitoren van de AFM blijkt, staat dit onderwerp hoog op het prioriteitenlijstje van de toezichthouder.

Midden december vorig jaar hebben de leden van het Verbond van Verzekeraars ingestemd met de invoering van directe schadeafhandeling voor particuliere personenauto’s per 1 juli a.s.: oftewel WA Direct, zoals wij het noemen binnen de verzekeringsbranche. In de afweging van de stuurgroep van het Verbond van Verzekeraars, heeft het consumentenbelang centraal gestaan. Op zich een logische keuze, maar… wat zijn nou eigenlijk de gevolgen voor u als intermediair?

De Wwft, dat was toch klanten identificeren en ongebruikelijke transacties melden? Precies, dat waren eigenlijk de enige verplichtingen tot 2018. Daarna zijn er verschillende verplichtingen bijgekomen, ook voor financiële dienstverleners. En zoals uit de laatste twee Marktmonitoren van de AFM blijkt, staat dit onderwerp hoog op het prioriteitenlijstje van de toezichthouder.

Veel ondernemers buigen zich tijdens hun werkzame leven over de vraag of het zinnig is om van rechtsvorm te wijzigen. Aanleidingen voor het stellen van die vraag kunnen heel divers zijn: fiscaal, opvolging, samenwerking, aansprakelijkheid, wijziging bedrijfsactiviteiten, etc.

Om nu goed in beeld te hebben wat de mogelijke consequenties zijn van het omzetten van een eenmanszaak in een BV, of een VOF in een BV, etc. is het verstandig daar al in een zo vroeg mogelijk stadium over na te denken.

Midden december vorig jaar hebben de leden van het Verbond van Verzekeraars ingestemd met de invoering van directe schadeafhandeling voor particuliere personenauto’s per 1 juli a.s.: oftewel WA Direct, zoals wij het noemen binnen de verzekeringsbranche. In de afweging van de stuurgroep van het Verbond van Verzekeraars, heeft het consumentenbelang centraal gestaan. Op zich een logische keuze, maar… wat zijn nou eigenlijk de gevolgen voor u als intermediair?

In deze workshop wordt ingegaan op de kwaliteit van het hypotheekadvies. Hoe zorg je dat het hypotheekadvies duidelijk en zinvol is voor de klant maar ook dat het advies aan alle wet- en regelgeving voldoet? Waar loop je als financieel adviseur in de praktijk tegenaan? Rob Timmermans geeft op heldere wijze uitleg.

In een 3.5 uur durende fysieke verdiepingsworkshop Directe Schade afhandeling (WA Direct) in Hoevelaken neemt Anita Hol-Bubeck u uitgebreid mee in de eisen van de regeling Directe Schadeafhandeling/WA Direct en de mogelijke gevolgen voor u als intermediair in de praktijk. Tevens behandelt zij diverse casussen, waar u als kantoor van leert.

Zakelijke klanten zijn bij veel financieel advieskantoren het snelst groeiende deelgebied. Daarbij gaat het niet alleen om zakelijke verzekeringen maar ook om zakelijk krediet. Om zakelijke klanten goed te kunnen adviseren zal de adviseur kennis snel de balans van een onderneming moeten kunnen “lezen” en weten waar de voor zijn vakgebied relevante kengetallen te vinden zijn.

Het is een understatement om te zeggen dat het roerige tijden zijn in de markt van koop-en verkoop van assurantiebedrijven. Ook ondernemers die zelf helemaal niet van plan zijn om te kopen of te verkopen, krijgen met de effecten van deze marktontwikkeling te maken.

In deze bijeenkomst brengen wij wat lijn in de ontwikkelingen die op u afkomen.

Consultant Ruud van Bommel praat u tijdens een sessie van een uur helemaal bij op de onderwerpen. Aanvullend ontvangen deelnemers een DFO-modelovereenkomst waarmee de belangrijkste afspraken met een freelancer kunnen worden vastgelegd.

Janthony Wielink weet als geen ander financieel adviseurs bij te praten over de actuele ontwikkelingen rondom inkomensverzekeringen die voor de dagelijkse adviespraktijk belangrijk zijn.

Ontwikkelingen waarvan de adviseur in het kader van inventarisatie en advies op de hoogte moet zijn maar ook in het kader van nazorg en onderhoud

Directe vergoeding: BTW of assurantiebelasting? Of allebei? Of geen van beide?

Bureau DFO signaleert dat bij veel kantoren de fiscale regels met betrekking tot directe vergoeding niet helemaal correct worden toegepast. De misverstanden zullen alleen maar toenemen doordat  kantoren die rechtstreeks kosten aan klanten in rekening brengen voor dienstverlening die te maken heeft met schadeverzekeringen, daarover met ingang van 1 januari 2022 assurantiebelasting moeten gaan heffen en afdragen.

Ondernemers kunnen op enig moment behoefte krijgen aan krediet. Bijvoorbeeld voor de aanschaf van onroerend goed, of bedrijfsmiddelen. Maar ook factoring komt met regelmaat voor.

Het begrip “ondernemer” is ruim. Een multinational als Unilever is ondernemer maar de plaatselijke loodgieter uit uw gemeente is ook ondernemer. Met name met het oog op die laatste groep ondernemers, nodigen wij u uit voor het webinar Zakelijk krediet: Nieuwe werkgebied voor de financieel adviseur?

Zakelijke klanten zijn bij veel financieel advieskantoren het snelst groeiende deelgebied. Daarbij gaat het niet alleen om zakelijke verzekeringen maar ook om zakelijk krediet. Om zakelijke klanten goed te kunnen adviseren zal de adviseur kennis snel de balans van een onderneming moeten kunnen “lezen” en weten waar de voor zijn vakgebied relevante kengetallen te vinden zijn.

De afgelopen jaren zijn in verschillende workshops de werking van de wettelijke regeling, het Goedkeurend besluit en de draagplichtovereenkomst uitgelegd.

De uitwerking van de keuze voor de toepassing van het Goedkeurend besluit lijkt hierbij vrij eenvoudig. De eigenwoningverledens van de partners worden immers samengevoegd alsof er sprake is van één belastingplichtige.

Maar wat gebeurt er als beide partners een eigenwoningverleden hebben onder verschillende fiscale regimes, die in het verleden in dezelfde perioden langs elkaar liepen?

>>Meer informatie

Midden december vorig jaar hebben de leden van het Verbond van Verzekeraars ingestemd met de invoering van directe schadeafhandeling voor particuliere personenauto’s per 1 juli a.s.: oftewel WA Direct, zoals wij het noemen binnen de verzekeringsbranche. In de afweging van de stuurgroep van het Verbond van Verzekeraars, heeft het consumentenbelang centraal gestaan. Op zich een logische keuze, maar… wat zijn nou eigenlijk de gevolgen voor u als intermediair?

In deze workshop wordt ingegaan op de kwaliteit van het hypotheekadvies. Hoe zorg je dat het hypotheekadvies duidelijk en zinvol is voor de klant maar ook dat het advies aan alle wet- en regelgeving voldoet? Waar loop je als financieel adviseur in de praktijk tegenaan? Rob Timmermans geeft op heldere wijze uitleg.

Jaarlijks scheiden er ruim 30.000 gehuwden. Daarnaast ontbinden circa 70.000 stellen hun samenwoonrelatie. Scheidende mensen maken zich vaak grote zorgen over hun toekomst. Vaak gaan deze zorgen over de financiële situatie na de scheiding.

In deze speciaal ontwikkelde bijeenkomst wordt u in één dag meegenomen in de belangrijke onderdelen van het scheidingsproces. Hierdoor wordt u in toenemende mate gesprekspartner voor uw cliënten. Hierdoor kunt u in de toekomst meer voor hen betekenen!

Midden december vorig jaar hebben de leden van het Verbond van Verzekeraars ingestemd met de invoering van directe schadeafhandeling voor particuliere personenauto’s per 1 juli a.s.: oftewel WA Direct, zoals wij het noemen binnen de verzekeringsbranche. In de afweging van de stuurgroep van het Verbond van Verzekeraars, heeft het consumentenbelang centraal gestaan. Op zich een logische keuze, maar… wat zijn nou eigenlijk de gevolgen voor u als intermediair?

Op 1 oktober 2019 heeft het KIFID een zeer relevante uitspraak gedaan in een zaak met betrekking tot het vaststellen van het aandeel in de eigenwoningschuld.

De KIFID uitspraak bevestigt het nut en noodzaak van het opstellen van een overeenkomst inzake de interne draagplicht van gezamenlijk aangegane schulden. Als financieel adviseur is het van groot belang dat u in staat bent uw cliënten te adviseren omtrent dit thema.

Het is een understatement om te zeggen dat het roerige tijden zijn in de markt van koop-en verkoop van assurantiebedrijven. Ook ondernemers die zelf helemaal niet van plan zijn om te kopen of te verkopen, krijgen met de effecten van deze marktontwikkeling te maken.

In deze bijeenkomst brengen wij wat lijn in de ontwikkelingen die op u afkomen.

In een 3.5 uur durende fysieke verdiepingsworkshop Directe Schade afhandeling (WA Direct) in Hoevelaken neemt Anita Hol-Bubeck u uitgebreid mee in de eisen van de regeling Directe Schadeafhandeling/WA Direct en de mogelijke gevolgen voor u als intermediair in de praktijk. Tevens behandelt zij diverse casussen, waar u als kantoor van leert.

In een 3.5 uur durende fysieke verdiepingsworkshop Directe Schade afhandeling (WA Direct) in Hoevelaken neemt Anita Hol-Bubeck u uitgebreid mee in de eisen van de regeling Directe Schadeafhandeling/WA Direct en de mogelijke gevolgen voor u als intermediair in de praktijk. Tevens behandelt zij diverse casussen, waar u als kantoor van leert.

Midden december vorig jaar hebben de leden van het Verbond van Verzekeraars ingestemd met de invoering van directe schadeafhandeling voor particuliere personenauto’s per 1 juli a.s.: oftewel WA Direct, zoals wij het noemen binnen de verzekeringsbranche. In de afweging van de stuurgroep van het Verbond van Verzekeraars, heeft het consumentenbelang centraal gestaan. Op zich een logische keuze, maar… wat zijn nou eigenlijk de gevolgen voor u als intermediair?

De ontwikkelingen op het gebied van cyberrisicoverzekeringen gaan snel. Polisvoorwaarden worden aangepast aan de laatste ontwikkelingen. Het inzicht welke uitsluitingen wel of niet extra aandacht vragen in de contacten met klanten wordt groter. Maar ook ontstaat er meer kennis en ervaring over de acties die genomen moeten worden indien een verzekerde daadwerkelijk te maken krijgt met een calamiteit.

Artikel 185 WvW is het kernartikel dat elke medewerker die verkeersschades behandelt door en door moet kennen. Niet alleen de theorie maar ook de belangrijke uitspraken die rechters en KiFiD hierover hebben gedaan. Het artikel is zo belangrijk dat elk jaar nieuwe uitspraken en interpretaties komen. Tijdens deze workshop leren kandidaten de wijze waarop zij bij het behandelen van schades met dit artikel moeten omgaan.

In deze workshop wordt ingegaan op de kwaliteit van het hypotheekadvies. Hoe zorg je dat het hypotheekadvies duidelijk en zinvol is voor de klant maar ook dat het advies aan alle wet- en regelgeving voldoet? Waar loop je als financieel adviseur in de praktijk tegenaan? Rob Timmermans geeft op heldere wijze uitleg.

Janthony Wielink weet als geen ander financieel adviseurs bij te praten over de actuele ontwikkelingen rondom inkomensverzekeringen die voor de dagelijkse adviespraktijk belangrijk zijn.

Ontwikkelingen waarvan de adviseur in het kader van inventarisatie en advies op de hoogte moet zijn maar ook in het kader van nazorg en onderhoud

Zakelijke klanten zijn bij veel financieel advieskantoren het snelst groeiende deelgebied. Daarbij gaat het niet alleen om zakelijke verzekeringen maar ook om zakelijk krediet. Om zakelijke klanten goed te kunnen adviseren zal de adviseur kennis snel de balans van een onderneming moeten kunnen “lezen” en weten waar de voor zijn vakgebied relevante kengetallen te vinden zijn.

De ontwikkelingen op het gebied van cyberrisicoverzekeringen gaan snel. Polisvoorwaarden worden aangepast aan de laatste ontwikkelingen. Het inzicht welke uitsluitingen wel of niet extra aandacht vragen in de contacten met klanten wordt groter. Maar ook ontstaat er meer kennis en ervaring over de acties die genomen moeten worden indien een verzekerde daadwerkelijk te maken krijgt met een calamiteit.

Janthony Wielink weet als geen ander financieel adviseurs bij te praten over de actuele ontwikkelingen rondom inkomensverzekeringen die voor de dagelijkse adviespraktijk belangrijk zijn.

Ontwikkelingen waarvan de adviseur in het kader van inventarisatie en advies op de hoogte moet zijn maar ook in het kader van nazorg en onderhoud

In deze workshop zullen we inhoudelijk een aantal zeer relevante uitspraken van Kifid omtrent de branche Auto de revue laten passeren. Deze uitspraken zijn voor u en uw medewerkers van belang in de dagelijkse advieswerkzaamheden.

Met behulp van verschillende Kifid uitspraken krijgt u meer tools en kennis, zodat u uw rol als adviseur kunt vervullen en de toegevoegde waarde kunt aantonen.

Artikel 185 WvW is het kernartikel dat elke medewerker die verkeersschades behandelt door en door moet kennen. Niet alleen de theorie maar ook de belangrijke uitspraken die rechters en KiFiD hierover hebben gedaan. Het artikel is zo belangrijk dat elk jaar nieuwe uitspraken en interpretaties komen. Tijdens deze workshop leren kandidaten de wijze waarop zij bij het behandelen van schades met dit artikel moeten omgaan.

In een 3.5 uur durende fysieke verdiepingsworkshop Directe Schade afhandeling (WA Direct) in Hoevelaken neemt Anita Hol-Bubeck u uitgebreid mee in de eisen van de regeling Directe Schadeafhandeling/WA Direct en de mogelijke gevolgen voor u als intermediair in de praktijk. Tevens behandelt zij diverse casussen, waar u als kantoor van leert.

Bureau DFO brengt in samenwerking met InTo Transport, een unieke workshop waarin AVC en CMR in samenhang met de INCOTERMS worden behandeld. Kennis hierover is voor elke adviseur Zakelijk schade essentieel omdat deze risico’s bij vrijwel elke onderneming voorkomen.

Het is een understatement om te zeggen dat het roerige tijden zijn in de markt van koop-en verkoop van assurantiebedrijven. Ook ondernemers die zelf helemaal niet van plan zijn om te kopen of te verkopen, krijgen met de effecten van deze marktontwikkeling te maken.

In deze bijeenkomst brengen wij wat lijn in de ontwikkelingen die op u afkomen.

In een 3.5 uur durende fysieke verdiepingsworkshop Directe Schade afhandeling (WA Direct) in Hoevelaken neemt Anita Hol-Bubeck u uitgebreid mee in de eisen van de regeling Directe Schadeafhandeling/WA Direct en de mogelijke gevolgen voor u als intermediair in de praktijk. Tevens behandelt zij diverse casussen, waar u als kantoor van leert.

Zakelijke klanten zijn bij veel financieel advieskantoren het snelst groeiende deelgebied. Daarbij gaat het niet alleen om zakelijke verzekeringen maar ook om zakelijk krediet. Om zakelijke klanten goed te kunnen adviseren zal de adviseur kennis snel de balans van een onderneming moeten kunnen “lezen” en weten waar de voor zijn vakgebied relevante kengetallen te vinden zijn.

De afgelopen jaren zijn in verschillende workshops de werking van de wettelijke regeling, het Goedkeurend besluit en de draagplichtovereenkomst uitgelegd.

De uitwerking van de keuze voor de toepassing van het Goedkeurend besluit lijkt hierbij vrij eenvoudig. De eigenwoningverledens van de partners worden immers samengevoegd alsof er sprake is van één belastingplichtige.

Maar wat gebeurt er als beide partners een eigenwoningverleden hebben onder verschillende fiscale regimes, die in het verleden in dezelfde perioden langs elkaar liepen?

>>Meer informatie

In deze workshop wordt ingegaan op de kwaliteit van het hypotheekadvies. Hoe zorg je dat het hypotheekadvies duidelijk en zinvol is voor de klant maar ook dat het advies aan alle wet- en regelgeving voldoet? Waar loop je als financieel adviseur in de praktijk tegenaan? Rob Timmermans geeft op heldere wijze uitleg.

Bureau DFO constateert dat een groeiend aantal financieel advieskantoren actief wordt op het gebied van advies- en bemiddeling van zakelijk krediet, dan wel zich hierop oriënteert. Opvallend is dat de eisen die voor deze activiteit gelden fundamenteel anders zijn dan die voor advies en bemiddeling bij bijvoorbeeld hypothecair krediet.