Zoals u weet heeft u als financieel dienstverlener een zorgplicht. Zowel op grond van de Wft als op grond van het privaatrecht. De Wft is veelal dwingend recht, maar de eisen die de Wft aan nazorg stelt zijn beperkt. Om u helder inzicht te geven in wat de zorgplicht wél en vooral ook niet inhoudt, organiseren wij de nieuwe workshop: Nazorg: over de zorgplicht van de financieel dienstverlener die geldt tijdens de looptijd van een financieel product.

Zoals u weet heeft u als financieel dienstverlener een zorgplicht. Zowel op grond van de Wft als op grond van het privaatrecht. De Wft is veelal dwingend recht, maar de eisen die de Wft aan nazorg stelt zijn beperkt. Om u helder inzicht te geven in wat de zorgplicht wél en vooral ook niet inhoudt, organiseren wij de nieuwe workshop: Nazorg: over de zorgplicht van de financieel dienstverlener die geldt tijdens de looptijd van een financieel product.

Deze training is bestemd voor de ervaren hypotheekadviseur die voor extra verdieping wilt gaan. Onze Top docent Rob Timmermans gaat tijdens deze ééndaagse training aan de hand van diverse complexe praktijksituaties in op de eigenwoningregeling.

Het onderwerp is complex, maar van groot belang voor goede advisering van de relaties!

Bureau DFO nodigt u uit voor een bijeenkomst, waarin u en uw eventuele medewerkers die uit hoofde van het klantcontact betrokken zijn bij de uitvoering van de Wwft binnen uw organisatie, leren wat van hen wordt verwacht bij de identificatie van klanten, en het herkennen van en omgaan met ongebruikelijke transacties.

Jaarlijks scheiden er ruim 30.000 gehuwden. Daarnaast ontbinden circa 70.000 stellen hun samenwoonrelatie. Scheidende mensen maken zich vaak grote zorgen over hun toekomst. Vaak gaan deze zorgen over de financiële situatie na de scheiding.

In deze speciaal ontwikkelde bijeenkomst wordt u in één dag meegenomen in de belangrijke onderdelen van het scheidingsproces. Hierdoor wordt u in toenemende mate gesprekspartner voor uw cliënten. Hierdoor kunt u in de toekomst meer voor hen betekenen!

Jaarlijks scheiden er ruim 30.000 gehuwden. Daarnaast ontbinden circa 70.000 stellen hun samenwoonrelatie. Scheidende mensen maken zich vaak grote zorgen over hun toekomst. Vaak gaan deze zorgen over de financiële situatie na de scheiding.

In deze speciaal ontwikkelde bijeenkomst wordt u in één dag meegenomen in de belangrijke onderdelen van het scheidingsproces. Hierdoor wordt u in toenemende mate gesprekspartner voor uw cliënten. Hierdoor kunt u in de toekomst meer voor hen betekenen!

De brief, die de AFM aan circa 5.000 ondernemingen heeft gezonden over de eisen die de AFM stelt aan kantoren die hun registratie in het kader van het Nationaal Regime MiFID willen houden, blijft in de praktijk veel vragen oproepen. In de kern informeerde de AFM via deze brief de markt dat er veel nieuwe en verzwaarde eisen gaan gelden voor het Nationaal Regime.

Dit is de reden waarom Bureau DFO in de komende periode op verschillende plaatsen een informatiebijeenkomst zal houden.

Onderzoek door Bureau DFO geeft aan dat in toenemende mate problemen ontstaan bij het afhandelen van asbestschades. De oorzaak hiervan is dat verzekeringsmaatschappijen, met het oog op het Asbestverbod, hun polisvoorwaarden hieromtrent hebben gewijzigd of gaan wijzigen en zeer kritisch kijken naar asbestschademeldingen.

Bureau DFO heeft nu in samenwerking met de asbestspecialisten van Lengkeek een workshop ontwikkeld speciaal voor de financieel adviseur.

De brief, die de AFM aan circa 5.000 ondernemingen heeft gezonden over de eisen die de AFM stelt aan kantoren die hun registratie in het kader van het Nationaal Regime MiFID willen houden, blijft in de praktijk veel vragen oproepen. In de kern informeerde de AFM via deze brief de markt dat er veel nieuwe en verzwaarde eisen gaan gelden voor het Nationaal Regime.

Dit is de reden waarom Bureau DFO in de komende periode op verschillende plaatsen een informatiebijeenkomst zal houden.

Deze training is bestemd voor de ervaren hypotheekadviseur die voor extra verdieping wilt gaan. Onze Top docent Rob Timmermans gaat tijdens deze ééndaagse training aan de hand van diverse complexe praktijksituaties in op de eigenwoningregeling.

Het onderwerp is complex, maar van groot belang voor goede advisering van de relaties!

Kennis van zaken op het gebied van de sociale zekerheid en hoe die in de dagelijkse praktijk van een werkgever uitpakt mag voor (gediplomeerde) inkomensadviseurs geen probleem zijn. Wat veel van deze adviseurs zich niet helemaal realiseren, is dat op het adviseren in (collectieve) inkomensverzekeringen de wettelijke adviesregels ex. art 4:23 Wft van toepassing zijn.

De workshop advisering collectieve inkomensverzekeringen geeft de adviseur hiervoor diverse handvatten.

Regres: Financieel adviseurs krijgen er steeds meer mee te maken! Laat u daarom goed informeren.
Schadeverzekeraars voeren op allerlei gebieden maatregelen in om de schadelast te beperken. In dat kader is er intensief aandacht voor het tijdig ontdekken van fraude. Een ander gebied, is het nemen van regres. In de workshop komen diverse wettelijke en overige regresregelingen aan bod en ook wordt verhaal van kosten behandeld.

Naar aanleiding van de Kamerbrief  van 14 april 2017 en het besluit van de staatssecretaris van Financiën van 30 januari 2018 is de nut en noodzaak van het opstellen van een overeenkomst inzake de interne draagplicht van gezamenlijk aangegane schulden onomstotelijk vast te komen te staan.

Deze problematiek is complex en relatief nieuw. Veel adviseurs hebben zorgen over het risico dat advisering en vastlegging van interne draagplicht niet zou vallen onder de dekking van de beroepsaansprakelijkheidsverzekering. Deze onzekerheid leidt tot veel onrust bij hypotheekadviseurs. Zij zijn onzeker of zij ten aanzien van dit onderwerp mogen adviseren. Door het volgen van deze opleiding weet u zeker dat u mag adviseren over dit thema.

Na geslaagde bijeenkomsten vorig jaar pakt Bureau DFO samen met Adfiz dit initiatief ook dit jaar weer op!

Jurjen Oosterbaan Martinius van Bureau DFO en Enno Wiertsema van Adfiz praten u graag weer helemaal bij over dé belangrijkste dossiers, die in de komende tijd voor financieel adviseurs spelen, tijdens de bijeenkomst Great Conversations!

Woningverduurzaming wordt een steeds belangrijker onderdeel van het adviesgesprek met de klant. Als adviseur dien je kennis te hebben over de verschillende energiebesparende voorzieningen, subsidieregelingen en de financieringsmogelijkheden bij energiebesparende maatregelen.

In deze workshop geeft Rob Timmermans een overzicht van de meest toegepaste energiebesparende voorzieningen, de voorwaarden van de beschikbare subsidieregelingen en financieringsmogelijkheden.

Zoals u weet heeft u als financieel dienstverlener een zorgplicht. Zowel op grond van de Wft als op grond van het privaatrecht. De Wft is veelal dwingend recht, maar de eisen die de Wft aan nazorg stelt zijn beperkt. Om u helder inzicht te geven in wat de zorgplicht wél en vooral ook niet inhoudt, organiseren wij de nieuwe workshop: Nazorg: over de zorgplicht van de financieel dienstverlener die geldt tijdens de looptijd van een financieel product.

Aansprakelijkheidsrisico’s en de dekking van deze risico’s op de diverse aansprakelijkheidsverzekeringen. Géén eenvoudige materie! Kom naar de workshop met Anita Hol-Bubeck en verdiep u in de materie die zo van belang is voor uw dagelijkse adviespraktijk. De workshop is voor adviseurs schadeverzekeringen zakelijk.

Onderhoud wordt bij hypotheken belangrijker! Veel adviseurs worstelen hierbij met vragen zoals: Welke onderdelen van nazorg neem ik mee? Hoe ga ik dit doen? Hoe financier ik deze extra kosten?

René Kuiper verzorgt deze workshop, waarbij het niet alleen gaat om de theorie. Maar ook om de vragen waar elke ondernemer in de praktijk mee te maken krijgt die “onderhoud” een belangrijkere plaats wil geven in zijn dienstverlening.

Speciaal voor agrarische financieel adviseurs binnen de veeteelt.

Voor een goed advies over zowel te verzekeren bedragen voor vee als de verzekerde bedragen en uitkeringstermijnen op een bedrijfsschadeverzekering is vanzelfsprekend branchespecifieke informatie nodig.

Financieel adviseurs hoeven geen accountants te worden. Maar op hoofdlijnen de jaarrekening kunnen lezen en interpreteren behoort wel tot de kennis en vaardigheden die de adviseur die in de zakelijke wereld actief wil zijn.

De workshop aansprakelijkheid in het verkeer wordt een paar keer per jaar vernieuwd en Anita Hol-Bubeck behandelt aan de hand van door de deelnemers te maken casuïstiek gebaseerd op nieuwste jurisprudentie, uitspraken van het Kifid en andere ontwikkelingen rondom autoschades. De steeds vernieuwde workshop is ook interessant voor diegene die al eens eerder de workshop gevolgd hebben!

Afhandeling brandschades; Een bijzonder vervelende situatie voor uw klanten waar vaak veel haken en ogen en ook emotie bij komt kijken.
Volg de workshop Schadebehandeling Brand Particulier en leer hoe u het beste uw klanten in deze situatie kunt helpen en zo snel mogelijk de schades kan afwikkelen.

Financieel adviseurs hoeven geen accountants te worden. Maar op hoofdlijnen de jaarrekening kunnen lezen en interpreteren behoort wel tot de kennis en vaardigheden die de adviseur die in de zakelijke wereld actief wil zijn.

Onderhoud wordt bij hypotheken belangrijker! Veel adviseurs worstelen hierbij met vragen zoals: Welke onderdelen van nazorg neem ik mee? Hoe ga ik dit doen? Hoe financier ik deze extra kosten?

René Kuiper verzorgt deze workshop, waarbij het niet alleen gaat om de theorie. Maar ook om de vragen waar elke ondernemer in de praktijk mee te maken krijgt die “onderhoud” een belangrijkere plaats wil geven in zijn dienstverlening.

Bedrijfsregelingen die relevant zijn voor de praktijk van de financieel adviseur, workshop gegeven door Anita Hol-Bubeck

Door of in samenwerking met het Verbond van Verzekeraars zijn er in de loop van de jaren een groot aantal bedrijfsafspraken gemaakt, die vastgelegd zijn in diverse bedrijfsregelingen, gedragscodes, productwijzers en convenanten.

Wij constateren dat bij het intermediair niet altijd een even goed bewustzijn is van de onder cyberrisks te scharen risico’s. In deze geheel nieuwe workshop Aansprakelijkheid voor schade als gevolg van cyberrisico besteed onze docent Anita Hol-Bubeck hier aandacht aan.

Tijdens deze workshop Schadebehandeling motorrijtuigen, die bedoeld is voor de beginnende schadebehandelaar, komen alle relevante aspecten van het afhandelen van een claim op een motorrijtuigenverzekering aan de orde. Inclusief: Brievenpakket schadebehandeling motorrijtuigen.

Deze bijeenkomst is interessant voor iedereen die zich oriënteert op aankoop of verkoop van een financieel advieskantoor. Tevens wordt er ingegaan op het meest recente rapport van Bureau DFO met de actuele waardefactoren 2018. Deelnemers aan deze workshop ontvangen het volledige rapport.

Wij constateren dat bij het intermediair niet altijd een even goed bewustzijn is van de onder cyberrisks te scharen risico’s. In deze geheel nieuwe workshop Aansprakelijkheid voor schade als gevolg van cyberrisico besteed onze docent Anita Hol-Bubeck hier aandacht aan.

De ORV (overlijdensrisicoverzekering) lijkt zo’n beperkt en eenvoudig product, maar schijnt bedriegt.

Een ORV kent veel meer mogelijkheden dan op het eerste gezicht lijkt. Ook de ontwikkelingen van de laatste jaren verdienen uw aandacht.  En – merken wij ook – het op een rijtje zetten van de werking, vormen en dekkingen  overzichtelijk in beeld krijgen is voor veel adviseurs een (hernieuwde) kennismaking met dit veelzijdige product.

Na geslaagde bijeenkomsten vorig jaar pakt Bureau DFO samen met Adfiz dit initiatief ook dit jaar weer op!

Jurjen Oosterbaan Martinius van Bureau DFO en Enno Wiertsema van Adfiz praten u graag weer helemaal bij over dé belangrijkste dossiers, die in de komende tijd voor financieel adviseurs spelen, tijdens de bijeenkomst Great Conversations!

Kennis van zaken op het gebied van de sociale zekerheid en hoe die in de dagelijkse praktijk van een werkgever uitpakt mag voor (gediplomeerde) inkomensadviseurs geen probleem zijn. Wat veel van deze adviseurs zich niet helemaal realiseren, is dat op het adviseren in (collectieve) inkomensverzekeringen de wettelijke adviesregels ex. art 4:23 Wft van toepassing zijn.

De workshop advisering collectieve inkomensverzekeringen geeft de adviseur hiervoor diverse handvatten.

Hoe zit dat nou ook alweer met de consequenties van plotselinge of geleidelijke verontreiniging; opruimkosten op eigen terrein of bij derden en risicoaansprakelijkheid dan wel schuldaansprakelijkheid bij milieuschade? Deze workshop is bestemd voor de schadeadviseur.

Deze bijeenkomst is interessant voor iedereen die zich oriënteert op aankoop of verkoop van een financieel advieskantoor. Tevens wordt er ingegaan op het meest recente rapport van Bureau DFO met de actuele waardefactoren 2018. Deelnemers aan deze workshop ontvangen het volledige rapport.

Bureau DFO brengt in samenwerking met InTo Transport, een unieke workshop waarin AVC en CMR in samenhang met de INCOTERMS worden behandeld. Kennis hierover is voor elke adviseur Zakelijk schade essentieel omdat deze risico’s bij vrijwel elke onderneming voorkomen.

Onderzoek door Bureau DFO geeft aan dat in toenemende mate problemen ontstaan bij het afhandelen van asbestschades. De oorzaak hiervan is dat verzekeringsmaatschappijen, met het oog op het Asbestverbod, hun polisvoorwaarden hieromtrent hebben gewijzigd of gaan wijzigen en zeer kritisch kijken naar asbestschademeldingen.

Bureau DFO heeft nu in samenwerking met de asbestspecialisten van Lengkeek een workshop ontwikkeld speciaal voor de financieel adviseur.

In de bestuurdersaansprakelijkheid workshop worden de ontwikkelingen met betrekking tot de interne en de externe aansprakelijkheid van bestuurders (en commissarissen en toezichthouders) aan de hand van praktijkvoorbeelden besproken.

Naar aanleiding van de Kamerbrief  van 14 april 2017 en het besluit van de staatssecretaris van Financiën van 30 januari 2018 is de nut en noodzaak van het opstellen van een overeenkomst inzake de interne draagplicht van gezamenlijk aangegane schulden onomstotelijk vast te komen te staan.

Deze problematiek is complex en relatief nieuw. Veel adviseurs hebben zorgen over het risico dat advisering en vastlegging van interne draagplicht niet zou vallen onder de dekking van de beroepsaansprakelijkheidsverzekering. Deze onzekerheid leidt tot veel onrust bij hypotheekadviseurs. Zij zijn onzeker of zij ten aanzien van dit onderwerp mogen adviseren. Door het volgen van deze opleiding weet u zeker dat u mag adviseren over dit thema.

Op 6 november 2019 start een nieuwe opleiding.
In samenwerking met Anita Hol–Bubeck heeft Bureau DFO de 4-daagse opleiding Adviseur Schade Zakelijk ontwikkeld.

Waarom deze opleiding?
Financieel advieskantoren breiden steeds vaker hun advieswerkzaamheden op de particuliere markt uit met advisering aan de zakelijke markt. Voor advisering aan bedrijven is kennis van zakelijke schadeverzekering een eerste vereiste, maar minstens even belangrijk zijn de vaardigheden om de kennis toe te kunnen passen in praktijksituaties. Deze opleiding leert de adviseurs, die tot nu toe hoofdzakelijk adviseerden aan particulieren, ook de ins en outs van de adviespraktijk bij bedrijven.

De overheid verzorgt voor alle inwoners van Nederland een basisinkomen vanaf AOW-leeftijd en voor velen bij overlijden vóór AOW-leeftijd. De werkgever verzorgt in de regel een ouderdomspensioen en een nabestaandenpensioen voor zijn werknemers en tenslotte kunnen we zelf individueel maatregelen treffen.

Echter sommige van deze regelingen zijn de afgelopen jaren versoberd. Wat zijn nou precies de voorwaarden? Recent onderzoek (Mercer) toont aan dat 2 op de 3 mensen onzeker zijn over hun financiële toekomst en dat de helft van hen daarvan stress ondervindt. Ander onderzoek (Netspar) toont aan dat nabestaandenvoorzieningen veel valkuilen bevatten. Hoe zit het precies? Het is de professioneel financieel adviseur die deze onzekerheid kan wegnemen.

Regres: Financieel adviseurs krijgen er steeds meer mee te maken! Laat u daarom goed informeren.
Schadeverzekeraars voeren op allerlei gebieden maatregelen in om de schadelast te beperken. In dat kader is er intensief aandacht voor het tijdig ontdekken van fraude. Een ander gebied, is het nemen van regres. In de workshop komen diverse wettelijke en overige regresregelingen aan bod en ook wordt verhaal van kosten behandeld.

Afhandeling brandschades; Een bijzonder vervelende situatie voor uw klanten waar vaak veel haken en ogen en ook emotie bij komt kijken.
Volg de workshop Schadebehandeling Brand Particulier en leer hoe u het beste uw klanten in deze situatie kunt helpen en zo snel mogelijk de schades kan afwikkelen.

De levensfase van de senior is een van de kerngebieden waarin de behoefte aan onafhankelijk en persoonlijk advies sterk zal groeien. Adviseurs die op dit gebied extra kennis en vaardigheid bezitten zullen onderscheidend zijn in een belangrijk marktsegment.

Samen met top-docent Monique Londema heeft Bureau DFO een workshop ontwikkeld voor de adviseur die extra aandacht wil geven in zijn advies aan de levensfase waarin senioren zich bevinden.

Onderzoek door Bureau DFO geeft aan dat in toenemende mate problemen ontstaan bij het afhandelen van asbestschades. De oorzaak hiervan is dat verzekeringsmaatschappijen, met het oog op het Asbestverbod, hun polisvoorwaarden hieromtrent hebben gewijzigd of gaan wijzigen en zeer kritisch kijken naar asbestschademeldingen.

Bureau DFO heeft nu in samenwerking met de asbestspecialisten van Lengkeek een workshop ontwikkeld speciaal voor de financieel adviseur.

Woningverduurzaming wordt een steeds belangrijker onderdeel van het adviesgesprek met de klant. Als adviseur dien je kennis te hebben over de verschillende energiebesparende voorzieningen, subsidieregelingen en de financieringsmogelijkheden bij energiebesparende maatregelen.

In deze workshop geeft Rob Timmermans een overzicht van de meest toegepaste energiebesparende voorzieningen, de voorwaarden van de beschikbare subsidieregelingen en financieringsmogelijkheden.