Opleiding zakelijk financieren voor het financieel advieskantoor (4-daagse)

Nieuwe data 2025

Bureau DFO signaleert dat een groeiend aantal financieel advieskantoren actief wordt op het gebied van advies- en bemiddeling van zakelijk krediet, of zich hierop oriënteert. Uit onderzoek onder het intermediair eind 2024, staat Zakelijk Financieren in de top 5 van de prioriteiten voor 2025

Als financieel advieskantoor kun je je bij verschillende banken of crowd funders laten registreren als Intermediair Zakelijk. Onze opleiding Zakelijk Financieren biedt de tools om deze intermediair functie vervolgens op een succesvolle manier in te vullen.

• Wat zijn de relevante zaken die je aan de orde stelt bij een gesprek met een ondernemer over de voorgenomen investering.
• Welke documenten zijn van belang om de financieringsaanvraag goed in te richten.
• Vaststellen wat de leencapaciteit is van de onderneming op basis van de jaarcijfers en een financiële prognose.
• Welke criteria hanteren financieringsmaatschappijen (banken/platform etc.) en hierdoor vooraan in het proces de haalbaarheid vaststellen.
• Intermediair Zakelijk Financieren inbedden als onderdeel van de bedrijfsvoering in je organisatie.

Opvallend is dat de eisen voor zakelijke financiering fundamenteel anders zijn dan die voor advies en bemiddeling bij bijvoorbeeld particulier hypothecair krediet. Een aantal verschillen:

Grote differentiatie in soorten financieringsvraagstukken
Bij zakelijk krediet gaat het vaak om de financiering van bijvoorbeeld aankoop van bedrijfsgebouwen, een bedrijfsovername of om financiering van bedrijfsmiddelen, zoals machines en vervoermiddelen. Ook kan een rekening courant krediet belangrijk zijn als financiering van werkkapitaal voor debiteuren en voorraden. De variatie in doelstellingen om zakelijk krediet aan te trekken, is dus veel gedifferentieerder dan bij particulier hypothecair krediet. Deze grote verscheidenheid in financieringsbehoeften en –oplossingen stelt specifieke eisen aan de deskundigheid van de financieringsadviseur.

Door de financiële positie van een onderneming goed te beoordelen kunt u vooraan in het proces je juiste route kiezen en uw klant een realistisch advies geven. De opleiding biedt u inzicht en daarmee ook flexibiliteit om in de praktijk goede oplossingen te vinden voor uw klant.

Opleiding zakelijk financieren
Na het volgen van de vierdaagse opleiding heb je antwoord op de volgende vragen:

• Welke informatie heb ik van een klant nodig voor een financieringsvoorstel. Wat zijn relevante zaken in het klantgesprek en bij de inventarisatie van documenten.
• Wat zijn de financieringscriteria van banken/financiers. Welke kwaliteitseisen stellen zij aan een Balans voor en na investeringen. Hoe stellen financiers uit de Winst en Verlies Rekening de terugbetaalcapaciteit vast. Na de opleiding kunt u beoordelen wat de terugbetaalcapaciteit is van een onderneming en daarmee vaststellen of de investering valt binnen de leencapaciteit van de onderneming.
• Welke financieringstypen zijn er en waar moet u op letten in het advies aan de ondernemer. De opleiding geeft u inzicht in de opzet van een passende financierings-structuur.
• Welke zekerheden kunnen door de onderneming worden ingebracht? Veel voorkomende zekerheden zijn Hypotheek, Borgtocht of Verpanding.
• Hoe moet een financieringsdossier er uitzien, zodat een kredietacceptant van een bank of financieringsmaatschappij meteen een duidelijk beeld heeft van de aanvraag?

Het doel van de opleiding is dat je een waardevolle sparringpartner bent voor een ondernemer en in staat is om passende financieringsoplossingen aan te reiken.

Nieuwe data 2025

Lesdag 1: vrijdag 4 april 2025
Lesdag 2: vrijdag 11 april2025
Lesdag 3: vrijdag 9 mei 2025
Lesdag 4: vrijdag 16 mei 2025

Heb je interesse in deze opleiding? stuur een mail naar avanekeren@dfobv.nl
Agaat van Ekeren informeert je over nieuwe data wanneer deze bekend zijn.

Inhoud van de opleiding

Belangrijk voor een goede voorbereiding: volg eerst de workshop jaarrekening lezen!
Van deelnemers aan de opleiding wordt verwacht dat zij financiële jaarstukken van een onderneming kunnen lezen en interpreteren. Heb je deze vaardigheid nog niet, dan bestaat de mogelijkheid om vooraf deel te nemen aan een Workshop jaarrekening lezen.

Docent
Docent Jan Buis heeft vele jaren ervaring met de beoordeling van de jaarrekeningen van ondernemers voor een van de grotere banken. Als geen ander kan hij je hierdoor informeren op welke punten geldverstrekkers extra letten bij het doornemen van de financiële stukken van een ondernemer.

Locatie
Opleidingscentrum Bureau DFO, locatie Hoevelaken.

Wil je deelnemen? Ga naar onze opleidingsportal of neem contact op met Agaat van Ekeren: avanekeren@dfobv.nl