Uitgelicht

Alle 16 resultaten

nieuwsbrief DFO

Nieuwsbrief Actueel

Het “managen van informatie” is voor veel financiële dienstverleners een groot probleem. Er komt te veel informatie over te veel onderwerpen op hen af. Bureau DFO brengt periodiek een nieuwsbrief actueel uit waarin wordt ingegaan op algemene ontwikkelingen die relevant kunnen zijn voor financieel adviseurs.

0.00 excl. btw In winkelmand
workshop aansprakelijkheid

Workshop ‘Adviseren over collectieve inkomensverzekeringen’

Dinsdag 6 november 2018 13:30 – 17:00 uur, Nootdorp/Den Haag (Volgeboekt)
Donderdag 6 december 2018 13:30 – 17:00 uur, Hoevelaken (Bureau DFO)

Nieuw: Dinsdag 11 december 2018 13:30 – 17:00 uur, Zwolle
Nieuw: Woensdag 23 januari 2019 13:30 – 17:00 uur, Eindhoven

Kennis van zaken op het gebied van de sociale zekerheid en hoe die in de dagelijkse praktijk van een werkgever uitpakt mag voor (gediplomeerde) inkomensadviseurs geen probleem zijn. Wat veel van deze adviseurs zich niet helemaal realiseren, is dat op het adviseren in (collectieve) inkomensverzekeringen de wettelijke adviesregels ex. art 4:23 Wft van toepassing zijn. Dat betekent dat zowel het adviestraject als het adviesdossier aan bepaalde eisen moeten voldoen. De workshop advisering collectieve inkomensverzekeringen geeft de adviseur hiervoor diverse handvatten.

185.00195.00 excl. btw Opties selecteren
onderzoek

Checklist adviesdossier AOV

Handige controlelijst waarmee kan worden gecontroleerd of een adviesdossier voor een arbeidsongeschiktheidsverzekering voldoet aan de eisen uit de Wft van passendheid en reconstrueerbaarheid.

27.50 excl. btw In winkelmand
modelovereenkomst

Model opdrachtbevestiging betalingsbeschermer

Model in briefvorm waarmee u met uw klant afspraken kunt vastleggen over uw werkzaamheden en beloning ten aanzien van een betalingsbeschermer.

De opdrachtbevestiging is uitgebreid met een korte paragraaf over de verwerking van persoonsgegevens in het kader van de uitvoering van de opdracht.

29.50 excl. btw In winkelmand
adviseur

AOV en schade-afwikkeling

Donderdag 13 december 2018 13:30 – 16:30 uur, A’dam Oostzaan
Nieuw: Donderdag 21 februari 2019 09:30 – 12:30 uur, Eindhoven
Nieuw: Dinsdag 2 april 2019 13:30 – 16:30 uur, Breukelen

Een AOV is er voor het verzekeren van de financiële risico’s bij arbeidsongeschiktheid. Het komt (helaas) vaker voor dat de verzekerde op een AOV teleurgesteld wordt als er een beroep wordt gedaan op de verzekering. Er wordt dan of niet of minder uitgekeerd. Dit kan allerlei oorzaken hebben, waar een specialist u alles over kan vertellen. Een nuttige en leerzame bijeenkomst!

175.00 excl. btw Opties selecteren
workshop

Workshop AOV voor startende adviseurs

Arbeidsongeschiktheidsverzekeringen (AOV) zijn impactvolle producten die onder de wettelijke adviesregels vallen. Dat brengt met zich mee dat er eisen worden gesteld aan uw advies- en bemiddelingswerkzaamheden.

Voor alle facetten van de dienstverlening op het gebied van advies, bemiddeling en nazorg bij arbeidsongeschiktheidsverzekeringen is nu de workshop AOV voor startende adviseurs ontwikkeld.

165.00 Opties selecteren

AOV marketing set

Arbeidsongeschiktheidsverzekeringen kennen een lage penetratiegraad onder zelfstandig ondernemers. Met name onder de groep zzp’ers is slechts een kleine minderheid verzekerd. Als adviseur kunt u uw steentje bijdragen aan het terugdringen van dit maatschappelijk ongewenste verschijnsel. Daarbij moet u vaak onbekendheid met en vooroordelen over een AOV overwinnen.

34.95 excl. btw In winkelmand

Nazorgpakket AOV

Nazorg op een AOV is belangrijk voor een ondernemer. Hij moet in principe gedurende zijn gehele werkzame leven als ondernemer kunnen rekenen op een voorziening die hem inkomenszekerheid geeft als hij door onvoorziene omstandigheden arbeidsongeschikt wordt en niet zijn normale inkomen uit arbeid kan verwerven. Niet voor niets wordt deze dienstverlening door veel intermediairs aan hun AOV-klanten aangeboden, ook na de invoering van het provisieverbod voor onder meer AOV’s.

35.00 excl. btw In winkelmand

Inrichting klantdossier AOV

Een individuele arbeids-ongeschiktheidsverzekering (AOV) is een impactvol product. Allereerst is een AOV in principe een langlopend contract. Daarnaast kan een niet passende AOV grote financiële consequenties hebben, wanneer de verzekerde arbeidsongeschikt wordt.

29.50 excl. btw In winkelmand
workshop aansprakelijkheid

Afwijking van advies inzake woonlastenverzekering

Indien uw klant uw advies niet opvolgt, is het verstandig om dit schriftelijk vast te leggen naar de klant. Bureau DFO heeft een voorbeeldbrief opgesteld voor het niet opvolgen van uw advies voor het afsluiten van een woonlastenverzekering. Daarin legt u als financiële dienstverlener de klant nogmaals het nut van deze verzekering uit.

24.50 excl. btw In winkelmand

Modellen opdracht deeldiensten AOV

Niet alle klanten hebben dezelfde dienstverleningsvraag. Het is dus ook niet zo dat voor alle klanten één bepaalde soort dienstverlening passend is. Een klant kan een heel gerichte dienstverleningsbehoefte hebben, en – met andere woorden – behoefte hebben aan een deeldienst.

42.50 excl. btw In winkelmand
onderzoek

Inventarisatie formulier AOV

Een arbeidsongeschiktheids-verzekering is volgens de Wft-normen een impactvol product. Dat betekent dat er eisen worden gesteld aan het adviestraject. De eisen liggen onder andere op het vlak van het uitvragen van de juiste informatie van de klant:

42.50 excl. btw In winkelmand

Checklist onderhoudsgesprek AOV verzekering

Lijst met relevante vragen die u in het kader van een onderhoudsgesprek over een arbeidsongeschiktheidsverzekering aan uw klant kunt stellen. Er wordt gebruik gemaakt van open vragen, zodat de klant gestimuleerd wordt om in eigen bewoordingen te antwoorden.

27.50 excl. btw In winkelmand
handboek

Compleet handboek AOV

Arbeidsongeschiktheidsverzekeringen zijn impactvolle producten die onder de wettelijke adviesregels vallen. Dat brengt met zich mee dat er eisen worden gesteld aan uw advies- en bemiddelingswerkzaamheden.

240.00 excl. btw In winkelmand
opdrachtbevestiging

Opdrachtbevestiging arbeidsongeschiktheidsverzekering (AOV)

Modelbrief waarin u afspraken vastlegt die u met uw klant hebt gemaakt. Niet alleen afspraken over uw werkzaamheden en beloning tijdens de advies- en bemiddelingsfase van de arbeidsongeschiktheidsverzekering, maar ook – indien van toepassing – datgene wat u voor de klant doet nadat het product tot stand is gekomen: de nazorgfase.

29.50 excl. btw In winkelmand
X