Protocol ter voorkoming  van Hypotheekfraude

De AFM heeft afgelopen periode aandacht gevraagd voor het onderwerp hypotheekfraude. De AFM roept de hele sector op actief mee te werken deze inmiddels omvangrijke vorm van fraude tegen te gaan.

Dit vraagt om een extra inspanning vanuit de sector om tijdige signalering van mogelijke fraude te onderkennen. Om hypotheekadvieskantoren daarbij te helpen heeft Bureau DFO Compliance een protocol opgesteld dat je kunt gebruiken om dit belangrijke onderwerp de juiste aandacht te geven binnen jouw kantoor.

Vaste werkwijze binnen de organisatie
Het Protocol ter voorkoming hypotheekfraude is een eerste aanzet om te komen tot beleid, meer controle en awareness binnen je organisatie. Het protocol legt de verantwoordelijkheden en werkwijze vast, zet aan tot meer interne controle en het periodiek delen van kennis over dit onderwerp. Het is belangrijk dat jouw medewerkers weten waar ze op moeten letten en hoe te handelen bij mogelijke signalen.

Naast het protocol tref je ook de volgende documenten aan:

• Inleidende notitie over het onderwerp;
• Lijst met indicatoren van mogelijke hypotheekfraude;
• Checklist Hypotheekfraude; controlepunten per dossier;
• Voorbeeld casussen ter bespreking tijdens een teamoverleg.