Bij een schade wordt niet alleen de kwaliteit van de afgesloten verzekering duidelijk. Ook de financiële dienstverlener kan daarbij zijn toegevoegde waarde bewijzen. Niet alleen door zijn kennis en ervaring. Maar ook door de klant ervan te doordringen dat hij er alles aan zal doen dat de klant krijgt waar deze recht op heeft. Voor het schadebehandelingstraject in het kader van een motorrijtuigenverzekering heeft Bureau DFO een groot aantal voorbeeldbrieven gemaakt.
De Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG) legt aan bedrijven een verantwoordingsplicht op. Die verantwoordingsplicht brengt met zich mee dat een verwerkingsverantwoordelijke moet kunnen aantonen dat hij aan de privacyregels voldoet.
Bureau DFO heeft een – niet limitatief – overzicht gemaakt van ruim 30 organisatorische maatregelen die een onderneming kan nemen om persoonsgegevens veilig te kunnen verwerken, en om de kans op datalekken of cyberincidenten zo klein mogelijk te maken. Het overzicht bevat een checklist die u kunt gebruiken om te bepalen of een maatregel voor uw onderneming relevant is, welke prioriteit de maatregel heeft, wie verantwoordelijk is voor de uitvoering, en wat de deadline is.
Agenda
donderdag 6 september 2018, Hoevelaken, 13:30 – 17:00 uur
Bureau DFO en het Kenniscentrum Into Transport verzorgen de basisworkshop Transport en Verzekeren.
Aan de hand van diverse casussen verkrijgt u inzicht in de complexe materie van transportverzekeringen.
Vrijdag 14 september 2018, 09:30 – 13:00 uur, Best
Woningverduurzaming wordt een steeds belangrijker onderdeel van het adviesgesprek met de klant. Als hypotheekadviseur dien je kennis te hebben over de verschillende energiebesparende voorzieningen, subsidieregelingen en de financieringsmogelijkheden bij energiebesparende maatregelen. Schrijf u nu in voor de workshop.
Dinsdag 11 september 2018, 13:30 – 15:30, Hoevelaken (Bureau DFO)
Elk financieel advieskantoor krijgt te maken met letselschades. Uw klanten hebben in de meeste gevallen geen idee wat hun positie is en hoe ogenschijnlijk klein letsel op termijn tot grote financiële schade kan leiden. Wanneer u en uw medewerkers voldoende zijn toegerust om de belangen van de klant goed te behartigen hoeft dat ook niet.
Dit betekent niet dat Bureau DFO vindt dat financieel adviseurs zelf complexe letselschades moeten gaan behandelen. Maar wel dat ze signalen herkennen, weten welke elementen in het schadeproces belangrijk kunnen gaan worden en de algemene lijnen in wet- en regelgeving kennen.
Om deze kennis te actualiseren organiseert Bureau DFO op 11 september 2018 in Hoevelaken de workshop Letsel bij uw klant en uw verantwoordelijkheid als adviseur.
Bureau DFO onderzoekt jaarlijks de ervaring van advieskantoren met serviceproviders. Dit jaar hebben bijna 600 kantoren deelgenomen aan het onderzoek. In de categorie Serviceproviders hypotheken zijn er twee winnaars. De winnaars in de categorie hypotheken; hebben de samenvatting van het “Onderzoek Serviceproviders Hypotheken 2018” beschikbaar gesteld. U kunt deze hier gratis bestellen.
Ook in 2018 heeft Bureau DFO onderzoek gedaan naar het functioneren van serviceproviders. In mei 2018 hebben 561 financieel adviseurs hun ervaringen met de serviceprovider(s) waar zij mee samenwerken gedeeld. In de rapportage van dit onderzoek is de beoordeling van de dienstverlening van 20 serviceproviders opgenomen.
De beoordeelde serviceproviders zijn ingedeeld naar verzekeringsgebied waarvoor zij voornamelijk worden ingeschakeld en naar het aantal bij de provider aangesloten kantoren.
Bureau DFO onderzoekt jaarlijks de ervaring van advieskantoren met serviceproviders. Dit jaar hebben bijna 600 kantoren deelgenomen aan het onderzoek. In het onderzoek is een indeling gemaakt in het soort verzekeringsgebied. De winnaar in de categorie Kredieten; heeft de samenvatting van het “Onderzoek Serviceproviders Kredieten 2018” beschikbaar gesteld. U kunt deze hier gratis bestellen.
Bureau DFO onderzoekt jaarlijks de ervaring van advieskantoren met serviceproviders. Dit jaar hebben bijna 600 kantoren deelgenomen aan het onderzoek. In het onderzoek is een indeling gemaakt in het soort verzekeringsgebied. In de categorie Serviceproviders Schade zijn het twee winnaars. De winnaars in de categorie schade; hebben de samenvatting van het “Onderzoek Serviceproviders Schade 2018” beschikbaar gesteld. U kunt deze hier gratis downloaden.
Een arbeidsovereenkomst kan in principe worden gezien als een regeling die individueel van toepassing is. Veelal zullen er echter ook regels in zijn opgenomen die gelden voor het gehele kantoor, of voor een relevante functiegroep. Dat soort regels kan feitelijk ook in een overkoepelende Personeelsgids worden opgenomen. Via een dergelijk instrument heeft de werkgever de mogelijkheid om, in breder verband dan via een arbeidsovereenkomst, ten behoeve van de (nieuwe) medewerkers allerlei praktische regels kenbaar te maken.
Bureau DFO biedt een model voor een Personeelsgids of Personeelsreglement. Daarin worden veel voorkomende regelingen bij financiële advieskantoren beschreven.
Het takenpakket van een medewerker op een financieel advieskantoor kan sterk uiteenlopen. Wat bij het ene kantoor wel geacht wordt te behoren tot het takenpakket van de medewerker, kan bij een ander kantoor niet of door iemand anders worden uitgevoerd.
In de standaard functiebeschrijvingen is, gebaseerd op jarenlange ervaring binnen het intermediaire distributiekanaal, een opsomming opgenomen van taken die mogelijkerwijs kunnen behoren tot het takenpakket van de beschreven functies.
Behalve aan het takenpakket wordt tevens aandacht besteed aan de plaats in de organisatie én de bevoegdheden c.q. rapportageverplichting van de medewerker.
In samenwerking met Anita Hol – Bubeck heeft Bureau DFO de zevendaagse opleiding Schadebehandelaar financieel advieskantoorontwikkeld. Financieel advieskantoren hebben een belangrijke meerwaarde door te zorgen dat verzekerden die geconfronteerd worden met een schade, die vergoeding ontvangen waarop ze recht hebben. Voor deze werkzaamheden van de adviseur was er geen specifieke opleiding. Die opleiding is er nu wel!
Een motorrijtuig is zo’n essentieel onderdeel van het leven geworden dat een klant bij wijze van spreken geen minuut zonder dit vervoermiddel kan. Het is dan ook zaak een schade zo efficiënt en zo goed mogelijk af te wikkelen. Bij motorrijtuigenschade komen hele specifieke regelingen kijken als het gaat om aansprakelijkheidswetgeving (WAM), intake (specifiek schadeformulier), schadesturing en mogelijkheden om schade vergoed te krijgen bij een onbekende dader (Waarborgfonds).
Bureau DFO heeft specifiek voor de schadebehandeling van motorrijtuigen een beschrijving gemaakt van de werkzaamheden bij deze specifieke vorm van dienstverlening. Het document kan dienen als basisdocument waar startende schadebehandelaars profijt van kunnen hebben, maar ook meer ervaren schadebehandelaars zullen dit document als geheugensteuntje kunnen gebruiken.
Heeft u interesse in deze bijeenkomst of wilt u meer informatie? Dan kunt u uw belangstelling tonen per e-mail aan Saskia Bresser (Coördinator opleidingen Bureau DFO).
Bureau DFO organiseert een gratis bijeenkomst waarop verschillende partijen informatie geven over aandachtsgebieden waarop financieel adviseurs zich kunnen specialiseren.
Waarom een sub specialisme? Het beroep van financieel adviseur maakt een snelle opwaartse ontwikkeling door. Eenvoudige en routinematige zaken worden meer en meer gedigitaliseerd. De onderscheidende kracht van kantoren komt steeds meer te liggen op de kwaliteit van de klantrelatie en op de breedte en diepgang van het advies.
Juist die verbreding van de adviesbehoefte kan het aantrekkelijk maken om als financieel advieskantoor een of meer sub-specialismen te kunnen bieden.
Woensdag 22 augustus 2018, 13:30 – 17:00 uur, Hoevelaken (Bureau DFO) Zowel werknemers als nog steeds veel DGA’s staan voor een belangrijke keuze waar het gaat om hun oudedagsvoorziening. Werknemers staan voor de keuze voor een vast- of variabel pensioen. Wat is daarbij uw advies en waarom? Wordt uw advies premievrij door laten lopen, afkoop of omzetting naar een ODV? Welke rol ligt hier voor de adviseur?
Het houden van gesprekken met medewerkers is voor leidinggevenden het belangrijkste instrument om hun leidinggevende functie invulling te geven.
Door met elkaar te praten wordt duidelijk wat de verwachtingen tussen leidinggevende en medewerkers zijn. Voor de medewerker is het prettig te weten wat er van hem of haar in de betreffende functie wordt verwacht. Dat geeft duidelijkheid.
Bureau DFO heeft een set formulieren beschikbaar die een leidinggevende kan gebruiken om dergelijke gesprekken in goede en uniforme banen te leiden. De set bestaat uit:
Door de site te te blijven gebruiken, gaat u akkoord met het gebruik van cookies. meer informatie
De cookie-instellingen op deze website zijn ingesteld op 'toestaan cookies "om u de beste surfervaring mogelijk. Als u doorgaat met deze website te gebruiken zonder het wijzigen van uw cookie-instellingen of u klikt op "Accepteren" hieronder dan bent u akkoord met deze instellingen.
