Vernieuwde workshop: Draagplichtovereenkomst en de rol van de financieel adviseur

Op 1 oktober 2019 heeft het KIFID een zeer relevante uitspraak gedaan in een zaak met betrekking tot het vaststellen van het aandeel in de eigenwoningschuld. De betrokken adviseur adviseerde in lijn met gangbare maar kennelijk onjuiste opvattingen die door veel adviseurs in de praktijk wordt toegepast. Volgens het KIFID was het gezien het onjuiste advies onaanvaardbaar dat de adviseur aanspraak maakte op zijn gehele adviesvergoeding. Hij werd veroordeeld tot terugbetaling. Daarnaast moest hij de kosten van een externe deskundige, die door zijn voormalige cliënten in de arm was genomen, voor zijn rekening nemen. Als de betrokken adviseur gebruik had gemaakt van een draagplichtovereenkomst had deze lange, kostbare en onzekere procedure voorkomen kunnen worden.

De KIFID uitspraak bevestigt het nut en noodzaak van het opstellen van een overeenkomst inzake de interne draagplicht van gezamenlijk aangegane schulden. Als financieel adviseur is het van groot belang dat u in staat bent uw cliënten te adviseren omtrent dit thema. Hiervoor is het noodzakelijk dat u inzicht heeft in de belangrijkste knelpunten die zich hierbij kunnen manifesteren. Op basis van uw advies kunnen uw cliënten overwogen bewuste financiële beslissingen nemen. Tijdens de bijeenkomst leert u alle ins en outs van de problematiek omtrent het vastleggen van de interne draagplicht. Hierbij wordt stilgestaan bij de Kamerbrief van 14 april 2017 en het besluit van de staatssecretaris van Financiën van 30 januari 2018. Ook wordt geoefend met het vastleggen van interne draagplicht in een overeenkomst.

Inhoud van de bijeenkomst

• Problematiek inzake het vaststellen van het aandeel in de eigenwoningschuld
• Kamerbrief 14 april 2017 en besluit 30 januari 2018
• Standaard zienswijze staatssecretaris en fiscale knelpunten die hier uit voortvloeien
• KIFID uitspraak 1 oktober 2019
• Voor- en nadelen goedkeurend besluit
• Gevolgen voor de praktijk
  • Dossiers uit het verleden
  • Toekomst
• Vergoedingsrechten of interne draagplicht
• Alternatieven ten opzichte van het besluit
• Vastleggen interne draagplicht (praktijkopdracht)
• Ervaringen uit de praktijk
• Gewijzigd vaststellen eigenwoningreserve (nieuwe advieskansen!)
• Overige knelpunten

Extra’s

• Toolkit
  Als deelnemer van deze bijeenkomst ontvangt u de Toolkit vaststellen interne draagplicht 2.0 ter waarde van € 100,- (inbegrepen in cursusgeld).
• Certificaat
  Ons programma is afgestemd met “de Vereende” (grootste beroepsaansprakelijkheidsverzekeraar van Nederland). Na het volgen van de bijeenkomst krijgt u een certificaat. Met dit certificaat zal de verzekeringsmaatschappij een speciale clausule: “advisering en vastlegging interne draagplicht” opnemen op uw polis. Hierdoor weet u zeker dat u op een kwalitatief hoogwaardige manier, binnen het bereik van uw polis, kunt adviseren over dit belangrijke onderwerp!
• 6 PE-punten A-categorie​
  PE SEH 2021: Verdieping Vaststellen aandeel eigenwoningschuld interne draagplicht 6 PE-punten A-categorie

Belangrijk

Gedurende de dag zal worden gewerkt met diverse praktijk casuïstiek, multiple choice vragen en “Socrative Quizzes”. Let op: U dient uw laptop of tablet mee te nemen naar de bijeenkomst. Deze heeft u ook nodig omdat u tijdens de bijeenkomst aan de slag gaat met het invullen van de draagplichtovereenkomst.

Docenten
De bijeenkomst wordt verzorgd door één van onze topdocenten: Berry van Zuidam