Modellen klantvolmacht

Het provisieverbod en de focus op klantbelang maken dat de traditionele samenwerkingsverbanden tussen intermediairs en productaanbieders vervagen. Het komt steeds vaker voor dat een consument er voor kiest om zich voor alle door hem afgesloten financiële producten te laten bijstaan door een onafhankelijke adviseur, ook wanneer het om producten gaat die hij zelfstandig heeft afgesloten bij een bank of direct writer.

Zowel intermediairs als banken en direct writers moeten in de meeste gevallen nog wennen aan die nieuwe verhouding. Vanuit het oogpunt van klantbelang staat het echter buiten kijf dat een consument zich mag laten bijstaan door een door hem gekozen vertrouwenspersoon. Om naar de betreffende aanbieders te onderstrepen dat de klant een weloverwogen keuze heeft gemaakt, kan het praktisch zijn om dit vast te leggen in de vorm van een klantvolmacht. De klant geeft daarin aan dat het zijn wens is dat de aanbieder in specifieke omstandigheden communiceert met de door de klant gekozen adviseur.

Bureau DFO heeft enkele voorbeelden voor een klantvolmacht gemaakt. Het gaat hierbij om de volgende situaties:

• De klant machtigt de adviseur om informatie over een concreet financieel product op te vragen bij de betreffende aanbieder;
• De klant machtigt de adviseur om als zijn belangenbehartiger op te treden bij het indienen en begeleiden van een schadeclaim op een rechtstreeks door de klant afgesloten verzekering.

Specifiek wordt omschreven tot welke werkzaamheden de betreffende klantvolmacht strekt.

Verder bevat de set:

• Een model voor een klachtbrief om namens de klant naar een aanbieder te sturen, wanneer de aanbieder u niet als de adviseur van de klant wil accepteren.
• Een model voor een brief waarmee de klant kan aangeven dat hij uitsluitend via de door hem gekozen adviseur de relevante informatie over het afgesloten financiële product wenst te ontvangen.

Alle modellen worden zoals te doen gebruikelijk in Word aangeleverd, zodat u zelf relevante items kunt toevoegen of wijzigen.