SKU 100122 Categorieën: ,

Betalingsregeling advies- en bemiddelingsnota

35.00 excl. btw

Directe beloning

Voor het afsluiten van een aantal nieuwe financiële producten is het betalen en ontvangen van provisie met ingang van 1 januari 2013 verboden. Consumenten moeten vanaf dat moment de kosten van advies direct aan de adviseur betalen.

Tegemoetkoming

Noch consumenten noch financieel dienstverleners zitten erop te wachten om betalingsafspraken met klanten formeel te scharen onder consumptief krediet. Daarom is toegestaan dat kosten voor advies, dat gericht is op het tot stand brengen van een overeenkomst, voor een aantal producten over een termijn van twee jaar gespreid betaald mogen worden, zonder dat dit als consumptief krediet wordt aangemerkt. Het gaat hierbij om de volgende financiële producten:

  • Betalingsbeschermer;
  • Complex product;
  • Hypothecair krediet;
  • Individuele arbeidsongeschiktheidsverzekering;
  • Overlijdensrisicoverzekering;
  • Uitvaartverzekering.
Voorwaarde: geen rente of kosten

Voorwaarde om van deze regeling gebruik te maken, is dat de adviseur voor het verlenen van het recht aan de consument om de advieskosten gespreid over maximaal twee jaar te betalen geen kosten of rente rekent. De uitgestelde betaling moet de adviseur dan dus uit eigen middelen voorfinancieren.

Voorwaarde: Advies gericht op totstandkoming overeenkomst

Voorwaarde is eveneens dat het advies gericht is op het tot stand brengen van een overeenkomst. De financiële planner die bijvoorbeeld uitsluitend advies geeft en geen intentie heeft betrokken te raken bij de bemiddeling van het product komt voor deze regeling van gespreide betaling advieskosten niet in aanmerking.

Betalingsregeling

Vanuit de wens van adviseurs om de afspraken tussen adviseur en klant over een betalingsregeling schriftelijk vast te leggen, heeft Bureau DFO een voorbeeld gemaakt voor een betalingsregeling voor 24 maandelijkse termijnen.

X